在金融科技飞速发展的今天，人工智能正以前所未有的速度改变着传统金融行业的运作方式。2025年10月28日，Anthropic公司宣布Claude for Financial Services迎来重大更新，推出Excel插件、实时市场数据连接器和全新代理技能，这些创新功能正逐步重塑金融专业人士的工作流程，为整个行业带来效率与智能的双重提升。
Excel革命：Claude直接嵌入电子表格
Claude for Excel的推出标志着AI与金融工具整合的重要里程碑。作为研究预览版，这一功能允许用户在Microsoft Excel侧边栏中直接与Claude交互，实现读取、分析、修改和创建Excel工作簿的全方位操作。与传统的Excel插件不同，Claude提供完全透明的操作记录：它跟踪并解释所做的每项更改，使用户能够直接导航到引用的单元格。
这种深度集成意味着Claude能够：
- 解释电子表格的工作原理
- 在保持结构和公式依赖关系的同时修改电子表格
- 调试和修复单元格公式
- 使用新数据和假设填充模板
- 从头开始构建全新的电子表格
Claude for Excel的推出进一步完善了Anthropic与Microsoft应用程序的现有集成。在Claude应用中，AI已经能够创建和编辑文件（包括Excel电子表格和PowerPoint幻灯片），并连接到Microsoft 365搜索文件、电子邮件和Teams对话。此外，精选的Claude模型也可在Microsoft Copilot Studio和Researcher agent中使用。
目前，Claude for Excel正处于研究预览阶段，面向Max、Enterprise和Teams用户开放。Anthropic计划从1000名初始用户收集真实世界反馈，然后再更广泛地推出该功能。有兴趣的用户可以通过此链接加入等待名单。
实时数据连接：打破信息孤岛
在金融领域，信息的时效性和准确性至关重要。Claude通过连接器提供对外部工具和平台的直接访问，彻底改变了金融专业人士获取和处理信息的方式。
继7月份为S&P Capital IQ、Daloopa、Morningstar和PitchBook添加连接器后，Anthropic现在正在添加新的连接器，使Claude能够实时访问更多关键信息：
- Aiera：提供实时收益电话会议记录和投资者活动（如股东会议、演示会和会议）的摘要
- Third Bridge：通过Aiera连接器提供数据馈送，使Claude能够访问专家和前任高管的见解访谈、公司情报和行业分析库
- Chronograph：为私募股权投资者提供运营和财务信息，用于投资组合监控和尽职调查，包括绩效指标、估值和基金级数据
- Egnyte：使Claude能够安全搜索内部数据室、投资文件和批准的财务模型中的许可数据，同时保持受控的访问控制
- LSEG：连接Claude到实时市场数据，包括固定收益定价、股票、外汇汇率、宏观经济指标和其他重要财务指标的分析师预测
- Moody's：提供专有信用评级、研究和公司数据访问，包括超过6亿家上市公司和私营公司的所有权、财务和新闻信息，支持合规、信用分析和业务发展方面的工作和研究
- MT Newswires：为Claude提供最新的全球多资产类别金融市场和经济新闻
这些连接器的引入使金融专业人士能够在一个平台上整合多源数据，大幅提高分析效率和决策质量。有关MCP连接器设置和提示指导的详细信息，请参阅文档。
专业化Agent技能：提升金融任务效率
本月早些时候，Anthropic推出了Agent Skills功能。技能是包含指令、脚本和资源的文件夹，Claude可以使用这些资源执行特定任务。这些技能在所有Claude应用中均可使用，包括Claude.ai、Claude Code和API。
为了提升Claude在金融服务任务中的表现，Anthropic新增了6个专业技能：
- 可比公司分析：包含估值倍数和运营指标，可轻松使用更新数据刷新
- 贴现现金流模型：包括完整的自由现金流预测、WACC计算、场景切换和敏感性分析表
- 尽职调查数据包：将数据室文档处理为包含财务信息、客户列表和合同条款的Excel电子表格
- 公司简介和个人资料：用于招股书和买家名单的精简公司概述
- 收益分析：研究季度电话会议记录和财务数据，提取重要指标、指导变化和管理层评论
- 启动研究报告：包含行业分析、公司深度研究和估值框架
这些新技能与Claude for Excel一起，正在向Max、Enterprise和Teams用户提供预览版。团队或组织可以通过此链接注册使用。
行业影响：领先金融机构的实践验证
Claude已被众多领先的银行、资产管理公司、保险公司和金融科技公司广泛采用，支持从前台客户体验到后台代码现代化和遗留流程处理的各类任务。随着针对金融服务领域的模型和产品的持续更新，Claude在这些角色中的表现有望进一步提升。
多家行业领先机构的实践验证了Claude在金融服务领域的价值：
"Citi选择利用Claude作为其AI驱动开发者平台的一部分，是因为其先进的规划和代理编码能力、对安全性和可靠性的专注，以及与我们工作负载的兼容性。"
David Griffiths, CTO, Citi
"与Anthropic合作不仅仅是部署另一个AI工具——而是与一家理解金融服务复杂性的公司建立伙伴关系。Claude通过无缝整合多个数据源和自动化以前消耗大量时间的工作流程，表现出色。"
Bobby Grubert, Head of AI and Digital Innovation, RBC Capital Markets
"我们重视Anthropic的不仅仅是他们强大的模型，还有他们如何为企业需求定位这些模型。当我与客户谈论AI时，数据隐私总是他们最关心的问题——这是我们必须在讨论功能之前解决的关键基础。"
David Horn, AI Lead, Brex
"现在我们75%的工程师每周使用我们的开源AI代理（代号goose）创建SQL查询，每周节省8到10小时以上——加速了开发速度并减少了繁忙工作。在我们特别关注测量的任务中，Claude系列表现最佳。"
Bradley Axen, Principal Data and Machine Learning Engineer, Block
"Anthropic的多云解决方案以其规模、性能和安全脱颖而出，符合我们的运营需求和客户期望。它超过了我们的性能基准并满足了所有安全要求，是理想的解决方案。我们认为Claude将帮助Coinbase为不同的客户群体构建解决方案，并为加密经济带来十亿客户。"
Varsha Mahadevan, Senior Engineering Manager, Coinbase
"作为加拿大最大的机构投资者之一，BCI致力于实验、构建和创新。Claude加速了我们了解投资和底层投资组合进展的能力，使我们更加高效。当我们突破可能的边界时，我们对这些机会感到兴奋。"
Christian Grunt, Senior Principal, Private Equity, British Columbia Investment Management Corporation
"我们将AI代理视为商业的下一阶段发展——能够预测、建议和寻找消费者需要的产品和服务的自主系统。只有在基于同意、隐私、透明度和安全性的安全基础上，这才成为可能。Anthropic是使这一梦想成真的Visa的关键合作伙伴，并在负责任的数据使用方面分享我们的价值观和原则。"
Rajat Taneja, President, Technology, Visa
"Claude是一个出色的基于推理的伙伴。它能够在快速执行和深度分析之间平滑切换，并对两者进行细粒度控制，这正是AI系统中一直缺失的功能。对于需要大规模可靠智能的AI工作负载，Anthropic是首选技术和合作伙伴。"
Lucas Baker, Quantitative Research Lead, Jump Trading
"通过我们与Anthropic的培训计划，我们看到我们的投资组合公司采用Claude Code取得了显著成果。开发团队现在可以在几小时内完成复杂任务，而不是几天，我们听到以前持怀疑态度的工程师表示他们无法想象没有Claode的工作。"
Mike Barry, Managing Operating Partner, Product & Technology, Francisco Partners
"Chronograph与Claude的连接将从根本上改变我们客户可能实现的目标——就像Claude for Enterprise已经改变了我们的内部运营一样。Chronograph和Claude之间的合作使我们的客户能够在Claude强大的工具集中利用其私人资本投资组合数据，发现新的见解，节省大量时间并获得卓越回报。"
Charlie Tafoya, Co-Founder and CEO, Chronograph
"通过我们的GenAI就绪数据产品，我们继续支持客户的AI发展——通过语义层丰富我们的数据，并通过模型上下文协议(MCP)服务器和智能API交付。我们与Anthropic的合作使Moody's庞大的数据资产直接在客户创新的地点变得可访问。"
Cristina Pieretti, Head of Digital Content and Innovation, Moody's
"LSEG长期以来以其开放、合作的方法和满足客户 wherever their workflows are taking place 的声誉而闻名。Claude等安全的企业级AI应用程序正在扩展LSEG与客户建立深度合作伙伴关系的机会。"
Ron Lefferts, Co-head, Data & Analytics, London Stock Exchange Group (LSEG)
未来展望：金融AI的演进方向
Claude在金融服务领域的快速发展反映了整个行业对AI技术的迫切需求。随着Sonnet 4.5在金融任务上的持续优化，以及更多专业功能的推出，Claude正逐步成为金融专业人士不可或缺的助手。
金融行业正面临数据量爆炸式增长、监管要求日益严格、客户期望不断提升的多重挑战。Claude的出现为这些挑战提供了创新解决方案：通过自动化重复性任务、加速数据分析、提供决策支持，使金融专业人士能够将更多精力投入到高价值工作中。
Anthropic的金融服务战略不仅关注技术性能，更重视安全性和可靠性。在金融这一对数据安全和隐私要求极高的行业，Claude的多层安全架构和可控性设计使其成为机构值得信赖的AI伙伴。
开始使用Claude for Financial Services
对于希望采用Claude进行金融服务的机构，有多种途径可以开始这一旅程：
- 访问Claude for Financial Services页面了解更多信息
- 联系Anthropic的销售团队获取定制化解决方案
- 注册发布网络研讨会观看新功能演示并直接听取金融服务行业领袖的意见
随着AI技术的不断进步，Claude for Financial Services将继续演化，为金融行业带来更多创新和可能。无论是投资银行、资产管理公司、保险公司还是金融科技公司，都有望从Claude的智能化能力中获益，实现业务流程的优化和创新。
在金融科技变革的浪潮中，Claude正以其独特的专业能力和可靠性，成为推动金融行业数字化转型的重要力量，为构建更智能、更高效、更安全的金融服务生态系统贡献力量。
