在数字化转型的浪潮中，人工智能技术正以前所未有的速度重塑金融服务业。2025年10月，Anthropic宣布了Claude for Financial Services的重大更新，包括Excel插件、实时市场数据连接器和新的专业代理技能，这些创新正在彻底改变金融专业人士的工作方式。本文将深入探讨这些技术如何从多个维度提升金融服务的效率、准确性和创新能力。
Claude for Excel：财务工作的新范式
Claude for Excel的推出标志着AI与专业办公软件深度融合的重要里程碑。这一功能允许用户在Microsoft Excel侧边栏中直接与Claude交互，实现读取、分析、修改和创建Excel工作簿的全流程操作。Claude不仅执行任务，还提供完全透明的操作解释，跟踪并说明其变更，使用户能够直接导航到引用的单元格。
这一功能的应用场景极为广泛：Claude可以讨论电子表格的工作原理，在保持结构和公式依赖关系的同时修改表格，调试和修复单元格公式，使用新数据和假设填充模板，或从零开始构建全新的电子表格。这些能力极大地提高了财务建模的效率和准确性，使金融专业人士能够将更多精力投入到高价值的分析和决策中。
Claude for Excel的推出延续了Anthropic与Microsoft应用程序的现有集成。在Claude应用中，AI还可以创建和编辑文件，包括Excel电子表格和PowerPoint幻灯片，并连接到Microsoft 365以搜索文件、电子邮件和Teams对话。值得注意的是，部分Claude模型也已集成到Microsoft Copilot Studio和Researcher agent中，为企业提供了更加灵活的AI解决方案。
实时数据连接：金融决策的即时洞察
金融行业对实时数据的依赖性极高，而Claude通过连接器功能直接获取外部工具和平台的实时信息，为金融专业人士提供了前所未有的数据洞察力。继2025年7月添加S&P Capital IQ、Daloopa、Morningstar和PitchBook连接器后，Anthropic进一步扩展了Claude的数据获取能力。
新增连接器及其价值
Aiera：提供实时财报电话会议记录和投资者活动摘要，包括股东会议、演示会和会议信息。其连接器还通过Third Bridge提供数据馈送，使Claude能够访问专家和前任高管的见解访谈、公司情报和行业分析。
Chronograph：为私募股权投资者提供投资组合监控和尽职调查所需的运营和财务信息，包括绩效指标、估值和基金级别数据。
Egnyte：使Claude能够安全地搜索内部数据室、投资文件和批准的财务模型中的许可数据，同时保持受控的访问控制。
LSEG：连接Claude与实时市场数据，包括固定收益定价、股票、外汇汇率、宏观经济指标以及其他重要金融指标的分析师估计。
Moody's：提供超过6亿家公开和私营公司的专有信用评级、研究和公司数据，支持合规、信用分析和业务开发方面的工作和研究。
MT Newswires：为Claude提供最新的全球多资产类别金融市场和经济新闻。
这些连接器的整合使Claude能够实时获取和分析海量金融数据，为投资决策、风险评估和市场分析提供即时支持。金融专业人士不再需要手动收集和整理数据，而是可以直接在Claude平台上获取所需信息，大幅提高工作效率。
专业代理技能：金融任务自动化
2025年10月，Anthropic推出了Agent Skills功能，这是一组包含指令、脚本和资源的文件夹，使Claude能够执行特定任务。这些技能在所有Claude应用中工作，包括Claude.ai、Claude Code和API。针对金融服务的需求，Anthropic新增了6项专业技能：
1. 可比公司分析
这项技能提供估值倍数和运营指标，并可以轻松使用更新后的数据刷新。分析师可以使用这一功能快速评估目标公司与行业基准的相对表现，为投资决策提供数据支持。
2. 现金流折现模型
完整的自由现金流预测、加权平均资本成本(WACC)计算、情景切换和敏感性表格，使财务建模更加全面和精确。这一技能特别适用于企业估值、投资分析和资本预算决策。
3. 尽职调查数据包
将数据室文档处理为包含财务信息、客户名单和合同条款的Excel电子表格，简化了尽职调查流程，使投资团队能够更高效地评估潜在投资机会。
4. 公司简介和档案
为招股书和买家名单提供精简的公司概述，帮助投资银行和私募股权公司快速准备营销材料，提高沟通效率。
5. 收益分析
研究季度财报和财务数据，提取重要指标、指导变化和管理层评论，为投资决策提供深入洞察。
6. 初始研究报告
包含行业分析、公司深度研究和估值框架，为分析师提供全面的报告生成工具，加速研究过程。
这些技能的推出标志着金融工作流程自动化的重大进步。通过将复杂的金融分析任务标准化和自动化，Claude使金融专业人士能够专注于更高层次的思考和决策，而非重复性的数据处理工作。
行业应用案例：领先金融机构的实践
Claude在金融服务业的影响已经得到了广泛验证。从银行、资产管理、保险到金融科技公司，众多行业领导者已经开始将Claude整合到其核心业务流程中。
银行业：提升客户体验与运营效率
花旗银行选择利用Claude作为其AI驱动开发者平台的一部分，看重其先进的规划和代理编码能力、对安全性和可靠性的专注，以及与我们工作负载的兼容性。这种整合使花旗能够为客户提供更加个性化和高效的金融服务体验。
资本市场：数据整合与工作流自动化
加拿大皇家银行资本市场与Anthropic的合作超越了部署另一个AI工具的范畴——这是与一家理解金融服务复杂性的公司建立伙伴关系。Claude通过无缝整合多个数据源和自动化先前消耗大量时间的工作流程，在资本市场领域表现出色。
金融科技：数据隐私与性能平衡
Brex公司看重Anthropic的不仅仅是其强大的模型，还有它们如何为企业需求定位。当与客户讨论AI时，数据隐私始终是他们最关心的问题——这是我们必须解决的关键基础，然后才能开始讨论功能。
加密货币：扩展用户基础
Coinbase选择了Anthropic的多云解决方案，因其规模、性能和安全性符合我们的运营需求和客户期望。它超过了我们的性能基准，满足了所有安全要求，成为理想的解决方案。Coinbase认为Claude将帮助构建针对不同客户群体的解决方案，并为加密经济带来十亿客户。
投资管理：加速决策过程
作为加拿大最大的机构投资者之一，BCI被推动进行实验、构建和创新。Claude加速了我们对投资和底层投资组合进展的了解，使我们更加高效。当我们突破可能的边界时，我们对机会感到兴奋。
支付网络：商业演进的下一阶段
Visa将AI代理视为商业演进的下一阶段——能够预测、建议和寻找消费者需要的产品和服务的自主系统。只有在以同意、隐私、透明度和安全为基础的安全基础上，这才成为可能。Anthropic是Visa实现这一梦想的关键合作伙伴，并在负责任的数据使用方面分享我们的价值观和原则。
量化交易：精确分析与执行
Jump Trading的定量研究主管表示："Claude作为一个出色的推理驱动伴侣。它能够在快速执行和深度分析之间平稳切换，同时对两者进行细粒度控制，这正是AI系统所缺少的。Anthropic是需要大规模可靠智能的AI工作负载的首选技术和合作伙伴。"
私募股权：数据驱动决策
Chronograph的首席执行官指出："Chronograph与Claude的连接将从根本上改变我们客户的可能性——就像Claude for Enterprise改变了我们的内部运营一样。Chronograph和Claude之间的合作使我们的客户能够在Claude强大的工具集中使用其私人资本投资组合数据，发现新的见解，节省大量时间，并获得卓越的回报。"
技术优势：为什么Claude在金融领域脱颖而出
Claude在金融服务业的成功并非偶然，而是基于其独特的技术优势和对金融行业需求的深入理解。
1. 卓越的财务任务性能
Sonnet 4.5在财务任务上的最先进性能使其在Vals AI的Finance Agent基准测试中达到55.3%的准确率，这为金融应用提供了可靠的技术基础。
2. 安全性与可靠性
金融行业对安全性和可靠性的要求极高，Claude的设计充分考虑了这些因素，确保敏感金融数据的安全处理和稳定输出。
3. 行业专用工具集成
Claude不仅提供强大的AI能力，还与金融行业广泛使用的工具和平台深度集成，包括Excel、各种市场数据提供商和内部系统，确保无缝的工作流程。
4. 可扩展的企业级解决方案
从初创金融科技到大型金融机构，Claude提供了可扩展的解决方案，能够适应不同规模和复杂度的金融业务需求。
5. 持续创新与更新
Anthropic持续为Claude添加新的功能和能力，确保金融专业人士能够获得最新的AI技术支持，保持竞争优势。
未来展望：金融服务业的AI驱动的变革
随着Claude在金融服务业的深入应用，我们可以预见几个关键的发展趋势：
1. 更深度的行业专业化
未来，Claude将针对金融行业的不同细分领域（如投资银行、资产管理、保险、金融科技等）开发更加专业化的功能，提供更加精准的行业解决方案。
2. 多模态能力的增强
除了文本处理外，Claude将进一步整合图像、音频和视频等多模态数据，为金融分析提供更加全面的信息支持。
3. 增强决策支持系统
Claude将不仅仅是执行工具，而是成为金融专业人士的决策伙伴，提供更加深入的分析和预测能力，辅助复杂金融决策。
4. 合规与风险管理的智能化
随着金融监管日益严格，Claude将在合规检查、风险监测和报告生成等方面发挥更大作用，帮助金融机构降低合规风险。
5. 客户体验的个性化
通过分析客户行为和偏好，Claude将帮助金融机构提供更加个性化的产品和服务，提升客户满意度和忠诚度。
实施建议：金融机构如何最大化Claude价值
对于希望引入Claude的金融机构，以下实施建议可以帮助最大化其价值：
1. 明确业务目标
在实施Claude之前，金融机构应明确具体的业务目标和预期成果，如提高效率、降低成本、增强客户体验或改善风险管理。
2. 分阶段实施
建议从小规模试点开始，逐步扩展Claude的应用范围，确保技术适应性和业务需求的匹配。
3. 人员培训与变革管理
确保金融专业人员接受适当的培训，了解如何有效使用Claude，并管理由此带来的工作流程变革。
4. 数据治理与安全
建立严格的数据治理框架，确保敏感金融数据的安全处理和合规使用。
5. 持续评估与优化
定期评估Claude的实施效果，收集用户反馈，持续优化应用场景和工作流程。
结论：AI与金融服务业的深度融合
Claude在金融服务业的最新更新标志着AI技术与金融业务融合的新阶段。通过Excel插件、实时数据连接器和专业代理技能，Claude正在从根本上改变金融专业人士的工作方式，提高效率，增强决策能力，并创造新的价值。
从花旗银行到Coinbase，从皇家银行到Jump Trading，众多金融机构已经证明了Claude在提升客户体验、优化工作流程和增强决策支持方面的价值。随着技术的不断发展和应用的深入，Claude将继续推动金融服务业的数字化转型，为行业带来更加智能化、高效化的未来。
对于金融机构而言，拥抱AI技术不再是可选项，而是保持竞争力的必然选择。通过战略性地整合Claude等AI工具，金融机构可以在这个快速变化的行业中保持领先地位，为客户提供更加优质、高效的金融服务。
