在当今快速发展的金融科技领域，人工智能正在以前所未有的方式改变着传统金融服务的工作流程。2025年10月，Anthropic公司宣布了对Claude for Financial Services的重大更新，这些更新不仅标志着AI技术在金融领域的深入应用，更预示着整个行业工作方式即将迎来重大变革。本文将深入探讨这些创新技术如何重塑金融专业人士的日常工作，以及它们对整个金融服务业的深远影响。
Claude在金融领域的最新突破
Claude for Financial Services的最新更新包括三个核心组件：Excel插件、实时市场数据连接器和专业代理技能。这些功能基于Sonnet 4.5在金融任务上的卓越表现，该模型在Vals AI的Finance Agent基准测试中达到了55.3%的准确率，位居行业领先地位。
Claude for Excel：电子表格处理的革命
Claude for Excel作为研究预览版推出，允许用户直接在Microsoft Excel的侧边栏中与Claude协作。这一创新功能使Claude能够读取、分析、修改和创建新的Excel工作簿，并提供完全透明的操作跟踪和解释。
Claude可以讨论电子表格的工作原理，在保持结构和公式依赖关系的同时修改它，调试和修复单元格公式，用新数据和假设填充模板，或完全从头开始构建新的电子表格。这一功能极大地扩展了Claude与Microsoft应用程序的现有集成，使其能够在Claude应用中创建和编辑文件，包括Excel电子表格和PowerPoint幻灯片，并连接到Microsoft 365以搜索文件、电子邮件和Teams对话。
目前，Claude for Excel处于Beta阶段，面向Max、Enterprise和Teams用户，Anthropic计划从1000名初始用户那里收集真实世界的反馈，然后再更广泛地推出该功能。
实时信息连接器：打破数据孤岛
连接器技术为Claude提供了直接访问外部工具和平台的渠道。继今年7月添加S&P Capital IQ、Daloopa、Morningstar和PitchBook的连接器后，Anthropic现在新增了多个连接器，使Claude能够实时访问更多信息：
- Aiera：提供实时收益电话会议记录和投资者活动摘要，如股东大会、演示会和会议；
- Third Bridge：通过Aiera的连接器提供专家洞察访谈、公司情报和行业分析的数据流；
- Chronograph：为私募股权投资者提供投资组合监控和尽职调查的运营和财务信息；
- Egnyte：使Claude能够安全搜索内部数据室、投资文件和批准的财务模型；
- LSEG：连接Claude到实时市场数据，包括固定收益定价、股票、外汇汇率、宏观经济指标等；
- Moody's：提供专有信用评级、研究数据和公司信息；
- MT Newswires：提供最新的全球多资产类别金融市场和经济新闻。
这些连接器的引入彻底改变了金融专业人士获取和处理信息的方式，使Claude成为真正的实时金融分析助手。
专业代理技能：提升金融任务效率
Anthropic于本月早些时候推出了Agent Skills功能，这些包含说明、脚本和资源的文件夹使Claude能够执行特定任务。为了增强Claude在金融服务任务中的能力，公司新增了6项技能：
- 可比公司分析：包含估值倍数和运营指标，可轻松更新数据；
- 贴现现金流模型：包括完整的自由现金流预测、WACC计算、场景切换和敏感性分析表；
- 尽职调查数据包：将数据室文档处理为包含财务信息、客户列表和合同条款的Excel电子表格；
- 公司简介和档案：用于招股书和买家列表的简明公司概述；
- 收益分析：研究季度记录和财务数据，提取重要指标、指导变化和管理层评论；
- 启动研究报告：包含行业分析、公司深度研究和估值框架。
这些新技能与Claude for Excel一样，正在为Max、Enterprise和Teams用户进行预览发布。
实际应用案例：金融机构的转型之旅
Claude已被众多领先的银行、资产管理、保险和金融科技公司广泛采用，支持从前台客户体验到后台流程现代化的各类任务。以下是几家金融机构的实际应用案例：
花旗银行：AI驱动的开发者平台
花旗选择利用Claude作为其AI驱动开发者平台的一部分，这得益于其先进的规划和代理编码能力、对安全性和可靠性的专注，以及与我们工作负载的兼容性。
RBC资本市场：理解金融服务复杂性
与Anthropic的合作不仅仅是部署另一个AI工具，而是与一家理解金融服务所需复杂性的公司建立伙伴关系。Claude通过无缝集成多个数据源和自动化以前消耗大量时间的工作流程而表现出色。
Block：节省工程师时间
Block的75%工程师现在每周使用其开源AI代理（代号goose）创建SQL查询，每周节省8到10+小时，加速了开发速度并减少了繁琐工作。对于特别关注的任务，Claude系列模型表现最佳。
Coinbase：多云解决方案的卓越表现
Anthropic的多云解决方案因其规模、性能和安全性而脱颖而出，符合我们的运营需求和客户期望。它超过了我们的性能基准并满足了所有安全要求，成为理想解决方案。
英国哥伦比亚投资管理公司：加速投资决策
作为加拿大最大的机构投资者之一，BCI致力于实验、构建和创新。Claude加速了我们了解投资和潜在投资组合进展的能力，使我们更加高效。
Visa：商业演进的下一阶段
Visa将AI代理视为商业演进的下一阶段——能够预测、建议和寻找消费者所需产品和服务的自主系统。只有在基于同意、隐私、透明度和安全性的安全基础上，这才成为可能。
跳跃交易：推理能力强的伙伴
Claude作为推理能力强的伴侣表现出色。它能够在快速执行和深度分析之间平稳切换，对两者进行细粒度控制，这正是AI系统中一直缺失的功能。
Claude对金融服务业的深远影响
Claude在金融领域的应用正在产生多方面的深远影响，从工作效率提升到决策质量改善，从风险控制到客户体验优化。
提高工作效率
金融专业人士通常需要花费大量时间处理重复性任务，如数据输入、文档生成和基础分析。Claude通过自动化这些任务，使专业人员能够将更多时间投入到需要人类判断和创造力的高价值工作中。例如，Block的工程师每周节省8-10小时，这代表了显著的生产力提升。
增强决策质量
通过实时数据访问和高级分析能力，Claude为金融决策提供了更全面的信息基础。无论是投资组合管理、风险评估还是客户建议，Claude都能提供数据驱动的见解，帮助做出更明智的决策。
改善风险控制
金融行业对风险控制有着极高的要求。Claude的准确性和可靠性使其成为风险管理和合规检查的有力工具。通过自动化监控和分析，Claude可以帮助金融机构更早地识别潜在风险，并采取预防措施。
优化客户体验
在前台应用中，Claude可以增强客户互动，提供个性化建议，并快速响应客户查询。这不仅提高了客户满意度，还增强了金融机构的服务能力。
降低运营成本
通过自动化和优化工作流程，Claude可以帮助金融机构显著降低运营成本。从减少人力投入到提高资源利用效率，Claude的应用正在改变金融服务的成本结构。
未来展望：金融科技的发展趋势
Claude在金融领域的应用只是开始，随着技术的不断进步，我们可以预见以下几个发展趋势：
更深度的行业专业化
未来，AI工具将更加专注于金融行业的特定领域，如投资银行、资产管理、保险或支付处理。这种专业化将使AI能够更好地理解特定领域的复杂性和需求。
更强的解释能力
随着监管要求的提高，AI系统将需要提供更透明的决策过程。Claude等工具将增强其解释能力，使金融专业人士能够理解AI是如何得出特定结论的。
更广泛的应用场景
从客户服务到风险管理，从投资分析到合规检查，AI的应用场景将继续扩展。这将导致金融服务模式的根本性变革。
更严格的监管框架
随着AI在金融领域的广泛应用，监管机构将制定更严格的框架来确保AI系统的安全性、公平性和透明度。金融机构需要提前适应这些变化。
更深的人机协作
未来的金融工作将更加注重人机协作，而不是简单的AI替代。金融专业人士将与AI工具紧密合作，发挥各自的优势，共同创造更大的价值。
结语
Claude在金融服务业的最新更新标志着AI技术在这一关键领域的深入应用。从Excel插件到实时数据连接器，从专业代理技能到实际应用案例，Claude正在重塑金融专业人士的工作方式，提高工作效率，增强决策质量，并最终改变整个金融服务行业的格局。
随着技术的不断进步和应用的持续深化，我们有理由相信，AI将在金融领域扮演越来越重要的角色，不仅作为工具，更作为合作伙伴，与金融专业人士一起开创金融服务的新时代。对于那些能够有效整合AI技术的金融机构来说，这不仅意味着效率的提升，更代表着在日益竞争激烈的金融市场中保持领先优势的关键。
对于金融专业人士而言，现在正是拥抱AI、学习与AI协作的最佳时机。通过了解和掌握这些新技术，他们可以在职业发展中获得新的机遇，同时为所在机构创造更大的价值。
