在数字化浪潮席卷全球金融业的今天，人工智能技术正以前所未有的速度重塑行业格局。2025年10月，Anthropic公司宣布扩展其Claude for Financial Services解决方案，推出Excel插件、实时市场数据连接器和全新的金融代理技能，标志着AI在金融领域的应用进入了一个新阶段。这些创新不仅提升了Claude在财务任务中的表现（在Finance Agent基准测试中达到55.3%的准确率），更为金融专业人士提供了强大的工具，帮助他们应对复杂且耗时的财务工作。
Excel插件：AI与电子表格的完美融合
Claude for Excel的推出是金融科技领域的一大突破。这款以研究预览形式推出的插件，允许用户在Microsoft Excel侧边栏中直接与Claude交互，实现了对Excel工作表的读取、分析、修改和创建功能。Claude在操作过程中保持完全透明，它会跟踪并解释所做的更改，并允许用户直接导航到其解释中引用的单元格。
这一功能的实际应用场景极为广泛：Claude可以讨论电子表格的工作原理，在保持其结构和公式依赖关系的同时进行修改，调试和修复单元格公式，使用新数据和假设填充模板，或完全从头开始构建新的电子表格。这种能力意味着金融分析师可以大幅减少在数据整理和基础建模上花费的时间，将更多精力投入到高价值的分析和决策中。
Claude for Excel的推出进一步增强了Anthropic与Microsoft应用程序的现有集成。在Claude应用中，用户还可以创建和编辑文件，包括Excel和PowerPoint演示文稿，并连接到Microsoft 365以搜索文件、电子邮件和Teams对话。值得注意的是，部分Claude模型也已可在Microsoft Copilot Studio和Researcher agent中使用，这为企业提供了更加灵活的AI解决方案选择。
实时数据连接：打破信息孤岛
在金融领域，信息的及时性和准确性至关重要。Claude通过其连接器功能，为AI提供了直接访问外部工具和平台的渠道。继7月份添加S&P Capital IQ、Morningstar等连接器后，Claude现在进一步扩展了其实时数据访问能力，新增了多个专业金融数据平台的连接器。
这些新增连接器包括：
- Aiera：提供实时电话会议记录和投资者活动摘要，如股东会议、演示会和会议；
- Third Bridge：通过Aiera的连接器提供专家洞察访谈、公司情报和行业分析的数据流；
- Chronograph：为私募股权投资者提供投资组合监控和尽职调查所需的运营和财务信息；
- Egnyte：允许Claude在保持受控访问权限的同时，安全搜索内部数据室、投资文件和批准的财务模型；
- LSEG：连接到实时市场数据，包括固定收益、外汇、宏观经济指标和分析师估计；
- Moody's：提供超过6亿家公开和私营公司的专有信用评级、研究和公司数据；
- MT Newswires：提供最新的全球多资产类别金融市场和经济新闻。
这些连接器的整合意义非凡。它们使Claude能够访问和分析实时市场数据、公司情报和行业分析，为金融专业人士提供前所未有的信息获取能力。例如，通过LSEG连接器，分析师可以获取最新的市场数据，包括固定收益证券价格、外汇汇率和宏观经济指标，从而做出更加及时和准确的决策。
金融代理技能：专业化AI解决方案
除了硬件和连接器的创新，Claude在软件层面的突破同样值得关注。Anthropic于本月早些时候推出的Agent Skills功能，为Claude提供了执行特定任务的能力。这些技能包含指令、脚本和资源，可在所有Claude应用中使用，包括Claude.ai、Claude Code和API。
为提升Claude在金融服务任务中的表现，Anthropic新增了6项专业技能：
- 可比公司分析：包含估值倍数和运营指标，可轻松使用更新数据刷新；
- 贴现现金流模型：包括完整的自由现金流预测、WACC计算、场景切换和敏感性分析表；
- 尽职调查数据包：将数据室文档处理为包含财务信息、客户列表和合同条款的Excel电子表格；
- 公司简介和资料：用于招股书和买家名单的精简公司概述；
- 收益分析：研究季度转录本和财务数据，提取重要指标、指导变更和管理层评论；
- 启动覆盖报告：包含行业分析、公司深度研究和估值框架。
这些技能的设计充分考虑了金融专业人士的实际需求。例如，贴现现金流模型技能可以帮助分析师快速构建复杂的财务模型，而尽职调查数据包技能则可以大幅简化文档处理过程，提高工作效率。这些技能的推出，标志着AI从通用工具向专业化解决方案的转变，为金融行业提供了更加精准和高效的AI支持。
行业应用与客户案例
Claude在金融领域的应用已经得到了业界的广泛认可。多家领先银行、资产管理公司、保险公司和金融科技公司已开始采用Claude，支持从前台客户体验到后台流程现代化的各类任务。
银行业应用
花旗银行的CTO David Griffiths评价道："花旗选择利用Claude作为其AI驱动开发者平台的一部分，是因为其先进的规划和代理编码能力，以及对安全性和可靠性的专注，以及与我们工作负载的兼容性。"
同样，加拿大皇家资本市场公司的AI和数字创新主管Bobby Grubert表示："与Anthropic的合作不仅仅是部署另一个AI工具，而是与一家理解金融服务复杂性的公司建立合作伙伴关系。Claude通过无缝整合多个数据源和自动化以前消耗大量时间的流程，表现出色。"
金融科技与支付领域
Brex的AI主管David Horn强调了数据隐私的重要性："我们重视Anthropic的不仅仅是他们强大的模型，还有他们如何为企业需求定位这些模型。当我和客户讨论AI时，数据隐私总是他们最关心的问题——这是我们甚至开始讨论功能之前必须解决的关键基础。"
Visa的技术总裁Rajat Taneja则着眼于未来："我们将AI代理视为商业的下一个演变——能够预测、建议和寻找消费者所需产品和服务的自主系统。只有在基于同意、隐私、透明度和安全的安全基础上，这才成为可能。Anthropic是Visa实现这一梦想并围绕负责任的数据使用共享价值观和原则的关键合作伙伴。"
投资与交易领域
Jump Trading的量化研究主管Lucas Baker强调了Claude的推理能力："Claude作为一个令人惊叹的推理驱动伴侣，能够在快速执行和深入分析之间平稳切换，并对两者进行精细控制，这正是AI系统中一直缺失的功能。Anthropic是需要大规模可靠智能的AI工作负载的首选技术和合作伙伴。"
Block公司的数据与机器学习主管Bradley Axen分享了实际效果："我们75%的工程师现在每周使用我们的开源AI代理（代号goose）创建SQL查询，每周节省8到10+小时的时间——提高了速度并减少了繁琐工作。在我们特别关注测量的任务中，Claude家族的表现最佳。"
数据与分析领域
伦敦证券交易所集团(LSEG)的联合主管Ron Lefferts强调了合作伙伴关系的重要性："LSEG长期以来以其开放、合作的声誉和满足客户工作流程需求的能力而闻名。像Claude这样的安全、企业级AI应用正在扩展LSEG与客户建立深度合作伙伴关系的机会。"
技术优势与未来展望
Claude在金融领域的成功并非偶然，其背后有着坚实的技术基础和明确的发展方向。Sonnet 4.5模型在财务任务上的卓越表现（55.3%的Finance Agent基准测试准确率）为这些应用提供了强大的技术支撑。
Claude的技术优势主要体现在以下几个方面：
- 高级规划能力：能够处理复杂的金融任务，构建完整的分析框架；
- 代理编码能力：可以理解和生成复杂的财务代码和模型；
- 多源数据整合：能够无缝整合来自不同来源的财务数据；
- 安全性与可靠性：符合金融行业对数据安全和系统稳定性的严格要求；
- 可扩展性：能够适应不同规模金融机构的需求，从小型创业公司到大型跨国银行。
未来，Claude在金融领域的发展将更加注重行业特定需求的满足。Anthropic计划继续扩展Claude的金融功能，包括更多的专业连接器、更精细的金融技能以及更强的分析能力。随着AI技术的不断进步，Claude有望在以下领域取得更大突破：
- 预测性分析：利用机器学习技术提供更准确的市场预测和风险评估；
- 自动化合规：帮助金融机构满足日益复杂的监管要求；
- 个性化金融服务：为个人和企业客户提供更加定制化的财务建议；
- 风险管理：开发更先进的风险识别和管理工具；
- 投资组合优化：提供更智能的资产配置和投资策略建议。
实施建议与最佳实践
对于考虑采用Claude的金融机构，以下是一些实施建议和最佳实践：
- 明确应用场景：首先确定Claude可以解决的具体业务问题，如财务建模、数据分析或客户服务；
- 分阶段实施：从小规模试点开始，逐步扩大应用范围；
- 培训与适应：确保团队了解Claude的能力和限制，并进行适当的培训；
- 数据整合：将Claude与现有的财务系统和数据源进行有效整合；
- 安全与合规：确保Claude的使用符合行业法规和数据保护要求；
- 持续优化：根据实际使用情况不断调整和优化Claude的应用方式。
结论
Claude在金融领域的最新发展标志着AI技术与传统金融服务融合的新阶段。通过Excel插件、实时数据连接器和专业代理技能的创新组合，Claude正在帮助金融专业人士提高效率、减少错误并发现新的商业机会。
随着技术的不断进步和应用的深入，Claude有望在金融领域扮演更加重要的角色，从辅助工具逐渐转变为不可或缺的战略伙伴。金融机构应当积极拥抱这一变革，探索AI技术如何为其业务创造更大价值，同时也要关注相关的伦理和安全问题，确保AI的负责任使用。
在未来，我们可能会看到更多基于Claude的金融创新应用，从自动化财务报告到智能投资顾问，从风险预测到客户体验优化。这些创新不仅将改变金融专业人士的工作方式，也将最终惠及广大消费者和企业，推动整个金融行业向更加高效、智能和普惠的方向发展。
