在当今快速发展的金融科技领域，人工智能正以前所未有的速度改变着传统金融服务的工作方式。2025年10月，Anthropic公司宣布了一系列针对金融服务业的重大更新，进一步巩固了其Claude AI在金融领域的领先地位。这些更新包括Excel插件、实时市场数据连接器以及专为金融任务设计的全新代理技能，共同构建了一个强大的金融AI生态系统。
Claude在金融领域的卓越表现
Claude在金融任务上的表现已经达到了行业领先水平。凭借Sonnet 4.5模型，Claude在Vals AI的金融代理基准测试中取得了55.3%的准确率，这一成绩不仅展示了其技术实力，更证明了AI在复杂金融分析中的巨大潜力。
"Claude的智能与耗时但关键的金融工作解决方案相结合，这些解决方案已内置到首选的行业工具中。" Anthropic的产品团队表示。这种集成化 approach 使得金融专业人士能够在熟悉的工具中直接利用AI的强大功能，无需改变现有工作流程。
Claude for Excel：财务分析的新范式
Claude for Excel的推出标志着AI与财务软件整合的重要里程碑。作为研究预览版，Claude for Excel允许用户在Microsoft Excel的侧边栏中直接与Claude交互，使AI能够读取、分析、修改和创建新的Excel工作簿。
Claude for Excel的独特优势在于其完全透明的操作方式：它跟踪并解释所做的更改，使用户能够直接导航到其解释中引用的单元格。这意味着Claude能够：
- 讨论电子表格的工作原理，同时保持其结构和公式依赖关系
- 调试和修复单元格公式
- 用新数据和假设填充模板
- 从头开始构建全新的电子表格
这一功能不仅提高了财务分析的效率，还增强了工作流程的连续性，使金融专业人士能够在熟悉的Excel环境中无缝利用AI能力。
连接实时信息：金融数据的新维度
在金融领域，信息的及时性和准确性至关重要。Claude通过连接器提供了对外部工具和平台的直接访问能力，使其能够获取实时市场数据、投资组合分析和其他关键金融信息。
新增的金融数据连接器
自2025年7月首次推出金融连接器以来，Anthropic不断扩展Claude的数据获取能力，新增了多个专业金融数据源：
- Aiera：提供实时收益电话会议记录和投资者活动摘要，如股东会议、演示会和会议
- Third Bridge：通过Aiera的连接器提供专家和前任高管的见解访谈、公司情报和行业分析数据流
- Chronograph：为私募股权投资者提供运营和财务信息，用于投资组合监控和尽职调查，包括绩效指标、估值和基金级别数据
- Egnyte：使Claude能够安全搜索内部数据室、投资文件和批准的财务模型中的许可数据，同时保持受控的访问控制
- LSEG：连接Claude到实时市场数据，包括固定收益定价、股票、外汇汇率、宏观经济指标和其他重要金融指标的分析师估计
- Moody's：提供专有信用评级、研究和公司数据，包括超过6亿家公开和私营公司的所有权、财务和新闻信息
- MT Newswires：为Claude提供最新的全球多资产类别金融市场和经济新闻
这些连接器的整合使Claude成为真正的金融信息枢纽，能够从多个来源获取、整合和分析数据，为金融决策提供全面支持。
专为金融任务设计的Agent Skills
除了数据连接器外，Anthropic还推出了6种新的Agent Skills，这些技能是包含说明、脚本和资源的文件夹，使Claude能够执行特定的金融任务。这些技能在所有Claude应用中均可使用，包括Claude.ai、Claude Code和API。
新增的金融Agent Skills
- 可比公司分析：包含估值倍数和运营指标，可轻松使用更新数据刷新
- 贴现现金流模型：包括完整的自由现金流预测、WACC计算、情景切换和敏感性分析表
- 尽职调查数据包：将数据室文档处理为包含财务信息、客户列表和合同条款的Excel电子表格
- 公司简介和档案：用于招股说明书和买家名单的精简公司概述
- 收益分析：研究季度转录本和财务数据，提取重要指标、指导变化和管理层评论
- 启动覆盖报告：包含行业分析、公司深入分析和估值框架
这些技能的设计充分考虑了金融专业人士的实际需求，将复杂的金融分析和报告流程自动化，使分析师能够将更多时间投入到高价值的战略思考中。
金融行业的实际应用与客户见证
Claude已被众多领先的银行、资产管理公司、保险公司和金融科技公司广泛采用，覆盖从前台客户体验到后台代码现代化的各个业务环节。以下是部分采用Claude的金融机构及其应用案例：
全球金融机构的Claude应用
花旗集团：
"花旗选择利用Claude作为其AI驱动开发者平台的一部分，是因为其先进的规划和代理编码能力、对安全性和可靠性的关注，以及与我们工作负载的兼容性。" David Griffiths，花旗集团CTO
加拿大皇家银行资本市场：
"与Anthropic合作不仅仅是部署另一个AI工具——而是与一家理解金融服务复杂性的公司建立伙伴关系。Claude通过无缝整合多个数据源和自动化以前消耗大量时间的工作流程而表现出色。" Bobby Grubert，加拿大皇家银行资本市场AI和数字创新主管
Brex：
"我们重视Anthropic的不仅是他们强大的模型，还有他们如何将模型定位为企业需求。当我与客户讨论AI时，数据隐私始终是他们最关心的问题——这是我们甚至开始讨论功能之前必须解决的关键基础。" David Horn，Brex AI主管
Block：
"现在我们75%的工程师每周使用我们的开源AI代理（代号goose）创建SQL查询，每周节省8到10+小时——加速了开发速度并减少了繁重的工作。在我们特别关注要测量的任务中，Claude系列表现最佳。" Bradley Axen，Block首席数据和机器学习工程师
Coinbase：
"Anthropic的多云解决方案以其规模、性能和安全性脱颖而出，符合我们的运营需求和客户期望。它超过了我们的性能基准并满足了所有安全要求，使其成为理想的解决方案。我们认为Claude将帮助Coinbase为不同的客户群体构建解决方案，并将十亿客户带入加密经济。" Varsha Mahadevan，Coinbase高级工程经理
不列颠哥伦比亚投资管理公司：
"作为加拿大最大的机构投资者之一，BCI致力于实验、构建和创新。Claude加速了我们掌握投资和潜在投资组合进展的能力，使我们更加高效。当我们推动可能的边界时，我们对这些机会感到兴奋。" Christian Grunt，不列颠哥伦比亚投资管理公司私募股权高级主管
Visa：
"我们将AI代理视为商业的下一个演进——能够预测、建议和寻找消费者所需产品和服务的自主系统。这只有在建立在同意、隐私、透明性和安全性基础上的安全基础才有可能。Anthropic是Visa实现这一梦想的关键合作伙伴，并分享我们关于负责任数据使用的价值观和原则。" Rajat Taneja，Visa技术总裁
专业金融数据提供商的视角
Chronograph：
"Chronograph与Claude的连接将从根本上改变我们客户的可能性——就像Claude for Enterprise彻底改变了我们的内部运营一样。Chronograph和Claude之间的合作使我们的客户能够使用Claude强大的工具集，利用其私募股权组合数据发现新见解，节省大量时间并获得卓越回报。" Charlie Tafoya，Chronograph联合创始人兼CEO
穆迪：
"通过我们的GenAI就绪数据产品，我们继续支持客户的AI演进——通过语义层丰富我们的数据，并通过模型上下文协议(MCP)服务器和智能API交付。我们与Anthropic的合作使穆迪庞大的数据资产直接在客户创新的地方变得可访问。" Cristina Pieretti，穆迪数字内容和创新主管
伦敦证券交易所集团(LSEG)：
"LSEG长期以来以其开放、合作的方法和满足客户无论其工作流程如何进行而闻名。像Claude这样的安全、企业级AI应用程序正在扩大LSEG与客户建立深度合作的机会。" Ron Lefferts，伦敦证券交易所集团数据和分析联席主管
Claude在金融领域的未来发展方向
随着模型和金融服务业特定产品的持续更新，Claude在金融领域的角色将变得更加重要。未来，我们可以预见以下几个发展方向：
更深度的行业专业化
Claude将进一步针对金融行业的不同子领域进行专业化，包括投资银行、资产管理、保险、风险管理和合规等。每个领域都有其独特的术语、流程和挑战，Claude将能够更好地理解和处理这些特定领域的任务。
更强大的推理能力
金融决策往往需要复杂的推理能力，包括情景分析、风险评估和预测建模。Claude将继续增强其推理能力，使其能够处理更复杂的金融问题，并提供更准确的见解和建议。
更无缝的生态系统整合
未来，Claude将与更多的金融系统和服务整合，包括交易平台、风险管理系统、客户关系管理系统等。这种整合将创建一个无缝的AI辅助工作流，使金融专业人士能够在整个价值链中利用AI能力。
更强的可解释性和透明度
在金融领域，决策的可解释性至关重要。Claude将进一步提高其决策过程的透明度，使金融专业人士能够理解AI得出特定结论的原因，从而增强对AI辅助决策的信任。
开始使用Claude for Financial Services
对于希望采用Claude的金融机构，Anthropic提供了多种资源和支持：
- 产品信息：详细了解Claude for Financial Services的功能和优势
- 销售联系：与销售团队讨论具体需求和解决方案
- 网络研讨会：参加发布网络研讨会，观看新功能演示并听取金融服务领导者的直接反馈
Claude for Excel目前作为研究预览版向Max、Enterprise和Teams用户提供，Anthropic计划从1,000名初始用户那里收集真实世界的反馈，然后再更广泛地推出该功能。同样，新的Agent技能也将以预览版形式提供给这些用户群体。
结论
Claude在金融服务业的快速发展展示了AI如何真正改变传统金融工作方式。通过Excel插件、实时数据连接器和专业Agent技能，Claude正在帮助金融机构提高效率、降低成本并做出更明智的决策。
随着金融行业继续拥抱数字化转型，像Claude这样的AI助手将成为金融专业人士不可或缺的工具，帮助他们应对日益复杂的挑战和机遇。未来，我们可以预见Claude将在金融领域发挥更加重要的作用，推动整个行业向更高效、更智能的方向发展。
对于金融机构而言，现在是评估和采用Claude等AI解决方案的关键时刻，这些技术不仅能够解决当前的痛点，还能为未来的创新和增长奠定基础。
