在金融科技快速发展的今天，人工智能正在以前所未有的方式改变着传统金融服务的工作流程。2025年10月，Anthropic公司宣布了一系列针对金融服务的Claude功能升级，包括Excel插件、实时市场数据连接器和新的代理技能，这些创新工具正在引领金融行业进入智能化新时代。
Claude在金融领域的突破性进展
Claude for Financial Services的扩展标志着AI技术在金融领域应用的重大突破。这些更新建立在Sonnet 4.5在金融任务上的最先进性能基础上，在Vals AI的金融代理基准测试中达到了55.3%的准确率，远超行业平均水平。
Claude for Excel：财务分析的革命性工具
Claude for Excel作为研究预览版推出，允许用户在Microsoft Excel的侧边栏中直接与Claude交互。这一创新工具能够读取、分析、修改和创建新的Excel工作簿，同时提供完全透明的工作流程跟踪和解释。
Claude for Excel的核心优势在于其能够深入理解电子表格的结构和公式依赖关系。它可以讨论电子表格的工作原理，在修改时保持结构和公式完整性，调试和修复单元格公式，使用新数据和假设填充模板，或完全从头开始构建新的电子表格。
这一工具极大地扩展了Claude与Microsoft应用程序的现有集成。在Claude应用中，AI还可以创建和编辑文件，包括Excel电子表格和PowerPoint幻灯片，并连接到Microsoft 365以搜索文件、电子邮件和Teams对话。此外，选定的Claude模型也可在Microsoft Copilot Studio和Researcher代理中使用。
实时数据连接：金融决策的智能助手
连接器(Cl Connectors)为Claude提供了直接访问外部工具和平台的途径。继7月添加S&P Capital IQ、Daloopa、Morningstar和PitchBook连接器后，Claude现在能够通过新增的连接器实时访问更多金融信息：
- Aiera：提供实时财报电话会议记录和投资者活动摘要，如股东会议、演示会和会议；
- Third Bridge：通过Aiera的连接器提供专家和前任高管的洞察访谈、公司情报和行业分析数据流；
- Chronograph：为私募股权投资者提供投资组合监控和尽职调查的运营和财务信息，包括绩效指标、估值和基金级别数据；
- Egnyte：使Claude能够安全地搜索内部数据室、投资文件和批准的财务模型中的许可数据，同时保持受管理的访问控制；
- LSEG：连接Claude到实时市场数据，包括固定收益定价、股票、外汇汇率、宏观经济指标和其他重要财务指标的分析师估计；
- Moody's：提供专有信用评级、研究和公司数据访问，包括超过6亿家公开和私营公司的所有权、财务和新闻，支持合规、信用分析和业务发展方面的工作和研究；
- MT Newswires：为Claude提供最新的全球多资产类别金融市场和经济新闻。
这些连接器的引入使Claude能够整合多源数据，为金融专业人士提供全面、实时的信息支持，大幅提升决策效率。
专业代理技能：金融任务自动化
Agent Skills是包含指令、脚本和资源的文件夹，Claude可以使用这些资源执行特定任务。这些技能在所有Claude应用中工作，包括Claude.ai、Claude Code和API。为了使Claude更好地完成金融服务任务，Anthropic新增了6项专业技能：
- 可比公司分析：包含估值倍数和运营指标，可轻松使用更新数据刷新；
- 贴现现金流模型：包括完整的自由现金流预测、WACC计算、场景切换和敏感性表格；
- 尽职调查数据包：将数据室文档处理为包含财务信息、客户列表和合同条款的Excel电子表格；
- 公司简介和资料：用于推销书籍和买家名单的精简公司概述；
- 收益分析：研究季度转录本和财务数据，提取重要指标、指导变化和管理层评论；
- 启动研究报告：包含行业分析、公司深度研究和估值框架。
这些技能的设计充分考虑了金融专业人士的实际需求，通过自动化繁琐任务，让专业人士能够更专注于高价值的分析和决策工作。
金融行业应用案例与客户反馈
Claude已被领先的银行、资产管理、保险和金融科技公司广泛采用。它支持前台任务如客户体验，中台任务如承保、风险和合规，以及后台任务如代码现代化和遗留流程。以下是各行业领先机构对Claude的评价：
银行业应用
花旗银行选择利用Claude作为其AI驱动开发平台的一部分，原因在于其先进的规划和代理编码能力、对安全性和可靠性的关注，以及与我们工作负载的兼容性。
加拿大皇家银行资本市场表示，与Anthropic的合作不仅仅是部署另一个AI工具，而是与一家理解金融服务复杂性的公司建立伙伴关系。Claude通过无缝整合多个数据源和自动化以前消耗大量时间的工作流程而表现出色。
Visa认为AI代理是商业演进的下一阶段——能够预测、建议和找到消费者需要的产品和服务的自主系统。只有在以同意、隐私、透明度和安全为基础的安全基础上，这才成为可能。Anthropic是Visa实现这一梦想的关键合作伙伴，并在负责任的数据使用方面分享我们的价值观和原则。
金融科技与支付领域
Brex重视Anthropic的不仅仅是他们强大的模型，还有它们如何为企业需求定位。当我与客户讨论AI时，数据隐私始终是他们最关心的问题——这是我们甚至可以开始讨论功能之前必须解决的关键基础。
Block的75%工程师现在每周使用我们的开源AI代理(代号goose)创建SQL查询，每周节省8到10小时以上——提高速度并减少繁忙工作。对于我们特别关心的需要测量的任务，Claude系列表现最好。
Coinbase认为Anthropic的多云解决方案因其规模、性能和安全性而脱颖而出，符合我们的运营需求和客户期望。它超过了我们的性能基准并满足了所有安全要求，使其成为理想解决方案。我们认为Claude将帮助Coinbase为不同的客户群体构建解决方案，并为加密经济带来十亿客户。
投资与资产管理
**不列颠哥伦比亚投资管理公司(BCI)**作为加拿大最大的机构投资者之一，致力于实验、构建和创新。Claude加速了我们了解投资和潜在投资组合进展的能力，使我们更有效率。当我们突破可能的界限时，我们对机会感到兴奋。
Jump Trading表示，Claude是一个出色的基于推理的伙伴。它能够在快速执行和深度分析之间平滑转换，并对两者进行细粒度控制，这正是AI系统中一直缺失的功能。Anthropic是需要大规模可靠智能的AI工作负载的首选技术和合作伙伴。
Chronograph与Claude的连接将从根本上改变我们客户可能实现的目标——就像Claude for Enterprise彻底改变了我们的内部运营一样。Chronograph和Claude之间的合作使我们的客户能够使用Claude强大的工具集，利用其私人资本投资组合数据发现新见解，节省大量时间并获得卓越回报。
专业服务机构
Francis Partners通过与Anthropic的培训计划，看到投资组合公司采用Claude Code取得了显著成果。开发团队现在可以在几小时内完成复杂的任务，我们听到以前持怀疑态度的工程师表示，他们无法想象没有它的工作。
技术优势与行业影响
Claude在金融领域的成功并非偶然，其背后有多项技术优势支持：
卓越的金融任务处理能力
Sonnet 4.5在金融任务上的最先进性能，55.3%的金融代理基准测试准确率，证明了Claude在理解复杂金融概念、执行精确计算和分析市场趋势方面的能力。这一性能水平使Claude成为金融专业人士值得信赖的助手。
安全性与可靠性
金融行业对数据安全和系统可靠性有着极高的要求。Claude的设计充分考虑了这些需求，通过先进的安全措施和严格的测试流程，确保用户数据的安全和系统运行的稳定。
无缝集成能力
Claude能够与现有的金融工具和系统无缝集成，包括Microsoft Office套件、各种金融数据平台和内部系统。这种集成能力使金融机构能够逐步引入AI技术，而无需完全重构现有工作流程。
可扩展性
无论是处理个人财务规划，还是管理大型投资组合，Claude都能根据任务规模和复杂度进行自适应调整，提供一致的高质量服务。这种可扩展性使其适用于各种规模的金融机构。
未来展望
随着Claude在金融领域的持续发展，我们可以预见以下几个趋势：
更深入的金融专业知识：Claude将不断学习更多金融领域的专业知识和术语，提供更加精准的分析和建议。
更强的自动化能力：从基础的数据处理到复杂的投资策略制定，Claude的自动化能力将不断提升，进一步释放金融专业人士的创造力。
跨领域整合：Claude将更多地整合不同金融领域的数据和知识，提供更加全面的分析视角。
个性化服务：基于用户习惯和偏好，Claude将提供更加个性化的金融分析和建议服务。
实施建议
对于考虑引入Claude的金融机构，以下是一些实施建议：
分阶段引入：先从低风险、高回报的应用场景开始，如数据整理和基础分析，逐步扩展到更复杂的任务。
人员培训：确保团队成员了解如何有效使用Claude，并理解其优势和局限性。
流程整合：将Claude无缝整合到现有工作流程中，避免额外的学习成本和工作中断。
反馈机制：建立有效的反馈机制，持续优化Claude的使用方式和功能配置。
安全评估：定期进行安全评估，确保Claude的使用符合行业标准和监管要求。
Claude在金融领域的应用正在开创一个新时代，它不仅提高了工作效率，还改变了金融专业人士的工作方式。通过自动化重复性任务，Claude让专业人士能够更专注于战略思考和创新，从而为金融机构创造更大的价值。随着技术的不断进步，我们可以期待Claude在金融领域发挥更加重要的作用，推动整个行业向更加智能化、高效化的方向发展。
