在当今快速发展的金融科技领域，人工智能正以前所未有的速度改变着传统金融服务的工作方式。Anthropic公司最新推出的Claude for Financial Services系列更新，标志着AI技术在金融分析和管理领域的一次重大飞跃。通过Excel插件、实时市场数据连接器和专业代理技能的组合，Claude正在帮助金融机构提高效率、增强决策能力，并重新定义财务专业人士的工作流程。
Excel插件：财务分析的新范式
Claude for Excel的发布代表了AI与财务软件融合的重要里程碑。这款以研究预览形式推出的Excel插件，允许用户在Microsoft Excel的侧边栏中直接与Claude交互，实现了对Excel工作簿的读取、分析、修改和创建功能。
Claude能够提供完全透明的操作：它跟踪并解释所做的更改，使用户能够直接导航到其解释中引用的单元格。这意味着Claude可以讨论电子表格的工作原理，在保持其结构和公式依赖性的同时修改它，调试和修复单元格公式，用新数据和假设填充模板，或者完全从头开始构建新的电子表格。
实际应用场景
想象一下，Claude正在分析一个包含Acme Grille, Inc.2020-2024年合并损益表的电子表格，提供关于财务建模的实时指导。这种能力不仅限于简单的数据分析，还包括复杂的财务建模、假设情景分析、风险评估等高级功能。
Claude for Excel的推出进一步丰富了Anthropic与Microsoft应用程序的现有集成。在Claude应用中，Claude还可以创建和编辑文件，包括Excel电子表格和PowerPoint幻灯片，并连接到Microsoft 365以搜索文件、电子邮件和Teams对话。部分Claude模型也可在Microsoft Copilot Studio和Researcher agent中使用。
用户体验与反馈机制
目前，Claude for Excel正处于beta研究预览阶段，面向Max、Enterprise和Teams用户。Anthropic计划从1000名初始用户那里收集真实世界的反馈，然后再更广泛地推出该功能。这种分阶段的方法确保了产品在实际应用中的稳定性和实用性。
实时数据连接：打破信息孤岛
在金融服务领域，及时获取准确的信息至关重要。Claude通过连接器(Connectors)提供对外部工具和平台的直接访问，打破了传统金融分析中的信息孤岛问题。
新增的金融数据连接器
自今年7月首次推出金融服务连接器以来，Anthropic不断扩展Claude的数据访问范围。最新的连接器包括：
- Aiera：提供实时收益电话会议记录和投资者活动摘要，如股东会议、演示会和会议；
- Third Bridge：通过Aiera的连接器提供专家和前任高管的洞察访谈、公司情报和行业分析库；
- Chronograph：为私募股权投资者提供投资组合监控和尽职调查的运营和财务信息，包括绩效指标、估值和基金级数据；
- Egnyte：使Claude能够安全地搜索内部数据室、投资文件和批准的财务模型中的许可数据，同时保持受管理的访问控制；
- LSEG：将Claude连接到实时市场数据，包括固定收益定价、股票、外汇汇率、宏观经济指标和其他重要财务指标的分析师估计；
- Moody's：提供专有信用评级、研究和公司数据，包括超过6亿家公开和私营公司的所有权、财务和新闻，支持合规、信用分析和业务发展方面的工作和研究；
- MT Newswires：为Claude提供最新的全球多资产类别金融市场和经济新闻。
数据安全与合规
这些连接器的引入不仅提高了数据获取的效率，更重要的是确保了数据的安全性和合规性。例如，Egnyte连接器维护了受管理的访问控制，确保敏感的财务信息只能在授权范围内使用。Moody's连接器则提供了经过验证的信用评级和公司数据，为金融机构的决策提供了可靠依据。
最大化连接器价值的指导
为了帮助用户最大化每个连接器的价值，Anthropic提供了详细的MCP连接器设置和提示指导。这些文档不仅介绍了如何设置连接器，还包括如何使用适当的提示来获取最有价值的信息，确保用户能够充分利用这些强大的数据源。
专业代理技能：提升金融分析效率
除了Excel插件和数据连接器外，Anthropic还推出了6新的Agent Skills，专门针对金融服务任务进行优化。这些技能是包含说明、脚本和资源的文件夹，Claude可以使用它们来执行特定任务。
六大金融专业技能
- 可比公司分析：包含估值倍数和运营指标，可轻松使用更新数据进行刷新；
- 贴现现金流模型：包括完整的自由现金流预测、WACC计算、情景切换和敏感性表格；
- 尽职调查数据包：将数据室文档处理为包含财务信息、客户列表和合同条款的Excel电子表格；
- 公司简介和资料：用于招股书和买家列表的精简公司概述；
- 收益分析：研究季度转录本和财务数据，提取重要指标、指导变更和管理层评论；
- 启动覆盖报告：包含行业分析、公司深度研究和估值框架。
技能的跨平台应用
这些新技能可在所有Claude应用程序中工作，包括Claude.ai、Claude Code和API。这种跨平台的一致性确保了无论用户使用哪种工具，都能获得相同的高质量金融服务支持。
逐步推广策略
与Claude for Excel类似，这些新技能也以预览形式面向Max、Enterprise和Teams用户推出。用户可以通过指定团队或组织的方式注册试用，这种分阶段的方法确保了产品在实际应用中的稳定性和实用性。
行业应用案例：金融机构的实际体验
Claude已经在众多领先的银行、资产管理、保险和金融科技公司中得到广泛应用。以下是几家代表性机构的实际应用体验：
银行业应用
花旗银行(Citi)：
"花旗选择利用Claude作为其AI驱动开发平台的一部分，是因为其先进的规划和代理编码能力、对安全性和可靠性的关注，以及与我们工作负载的兼容性。" —— David Griffiths，花旗银行CTO
加拿大皇家银行资本市场(RBC Capital Markets)：
"与Anthropic合作不仅仅是部署另一个AI工具——而是与一家理解金融服务复杂性的公司建立伙伴关系。Claude通过无缝集成多个数据源和自动化以前消耗大量时间的工作流程而表现出色。" —— Bobby Grubert，AI和数字创新主管，RBC资本市场
Visa：
"我们将AI代理视为商业的下一个演变——能够预测、建议和寻找消费者所需产品和服务的自主系统。这只有在基于同意、隐私、透明度和安全的坚实基础上才可能实现。Anthropic是实现这一梦想并围绕负责任的数据使用与我们共享价值观和原则的关键合作伙伴。" —— Rajat Taneja，技术总裁，Visa
金融科技与支付领域
Brex：
"我们重视Anthropic的不仅仅是他们强大的模型，还有他们如何为企业需求定位它们。当我与客户讨论AI时，数据隐私始终是他们最关心的问题——这是我们必须在开始讨论功能之前解决的关键基础。" —— David Horn，AI主管，Brex
Block：
"现在我们75%的工程师每周使用我们的开源AI代理创建SQL查询(代号goose)节省8到10+小时——加速了工作流程并减少了繁琐工作。对于我们特别关心的任务，Claude系列表现最佳。" —— Bradley Axen，首席数据和机器学习工程师，Block
Coinbase：
"Anthropic的多云解决方案因其规模、性能和安全性而脱颖而出，符合我们的运营需求和客户期望。它超过了我们的性能基准并满足了所有安全要求，使其成为理想的解决方案。我们认为Claude将帮助Coinbase为不同的客户群体构建解决方案，并将十亿客户带入加密经济。" —— Varsha Mahadevan，高级工程经理，Coinbase
投资与资产管理
不列颠哥伦比亚投资管理公司(BCI)：
"作为加拿大最大的机构投资者之一，BCI致力于实验、构建和创新。Claude加速了我们了解投资和底层投资组合进展的能力，使我们更加高效。当我们突破可能的界限时，我们对机会感到兴奋。" —— Christian Grunt，私募股权高级主管，不列颠哥伦比亚投资管理公司
Jump Trading：
"Claude是一个出色的推理驱动伴侣。它能够在快速执行和深度分析之间平稳转换，并对两者进行细粒度控制，这正是AI系统中一直缺少的功能。Anthropic是需要大规模可靠智能的AI工作负载的首选技术和合作伙伴。" —— Lucas Baker，量化研究主管，Jump Trading
Chronograph：
"Chronograph与Claude的连接将从根本上改变我们客户可能实现的功能——就像Claude for Enterprise已经改变了我们的内部运营一样。Chronograph和Claude之间的合作使我们的客户能够利用Claude强大的工具集，使用其私人资本投资组合数据发现新见解、节省大量时间并实现卓越回报。" —— Charlie Tafoya，联合创始人兼CEO，Chronograph
数据与分析服务
穆迪(Moody's)：
"通过我们的GenAI就绪数据产品，我们继续支持客户在AI方面的演进——通过语义层丰富我们的数据，并通过模型上下文协议(MCP)服务器和智能API交付它。我们与Anthropic的合作使穆迪庞大的数据资产直接在客户创新的地点变得可访问。" —— Cristina Pieretti，数字内容和创新主管，穆迪
伦敦证券交易所集团(LSEG)：
"LSEG长期以来以其开放、合作的声誉和满足客户工作流程需求的方式而闻名。像Claude这样的安全、企业级AI应用程序正在扩展LSEG与客户建立深度合作的机会。" —— Ron Lefferts，数据与分析联合主管，伦敦证券交易所集团
技术优势与性能表现
Claude在金融服务领域的成功并非偶然，其背后是强大的技术优势和卓越的性能表现。
金融代理基准测试领先
Sonnet 4.5在金融任务上的最先进性能使其在Vals AI的金融代理基准测试中达到55.3%的准确率，这一成绩显著优于其他AI模型。这一基准测试涵盖了各种复杂的金融任务，包括财务分析、风险评估、投资决策等，全面评估了AI模型在金融领域的专业能力。
安全性与可靠性
金融机构对AI系统的安全性和可靠性有着极高的要求。Claude在设计之初就将这些因素作为核心考虑，通过先进的算法和严格的安全协议，确保在处理敏感金融数据时的安全性和可靠性。这也是许多金融机构选择Claude的重要原因之一。
多模态能力
Claude不仅能够处理文本数据，还能理解和分析各种格式的金融数据，包括电子表格、图表、报告等。这种多模态能力使其能够更全面地理解复杂的金融场景，提供更精准的分析和建议。
未来展望：金融服务的AI驱动的变革
随着Claude在金融服务业的持续发展，我们可以预见以下几个关键趋势：
更深度的行业专业化：Claude将进一步针对金融行业的不同细分领域进行优化，如投资银行、资产管理、保险、风险管理等，提供更加专业化的解决方案。
增强的决策支持：通过更强大的数据分析和预测能力，Claude将为金融机构提供更加精准的决策支持，帮助他们在复杂的市场环境中做出更明智的决策。
自动化工作流程的扩展：从简单的数据处理到复杂的财务建模，Claude将推动更多金融工作流程的自动化，释放人力资源，专注于更高价值的战略任务。
跨系统集成：Claude将更好地与各种金融系统和平台集成，打破数据孤岛，实现信息的无缝流动和共享。
个性化服务：通过学习用户的工作习惯和偏好，Claude将能够提供更加个性化的服务，满足不同用户和组织的特定需求。
实施建议与最佳实践
对于希望采用Claude进行金融服务的组织，以下是一些实施建议和最佳实践：
明确应用场景：首先确定最需要AI支持的具体金融场景，如财务分析、风险评估、客户服务等，然后针对性地配置相应的技能和连接器。
数据准备与治理：确保数据质量和数据治理是成功实施AI的基础。建立完善的数据管理流程，确保输入Claude的数据准确、完整且符合合规要求。
用户培训与适应：为财务团队提供充分的培训，帮助他们理解如何有效使用Claude，并将其整合到日常工作中。
持续优化：定期收集用户反馈，分析Claude的表现，不断优化提示词、工作流程和配置，以获得最佳效果。
安全与合规：严格遵守金融行业的监管要求，确保AI应用的安全性和合规性，特别是数据隐私和风险管理方面。
结论：AI与金融服务的协同进化
Claude在金融服务业的最新发展代表了AI技术与传统金融领域深度融合的新阶段。通过Excel插件、实时数据连接器和专业代理技能的组合，Claude正在帮助金融机构提高效率、增强决策能力，并重新定义财务专业人士的工作方式。
随着技术的不断进步和应用的深入，我们可以预见，AI将不再仅仅是金融服务的辅助工具，而是成为推动行业创新和变革的核心驱动力。Claude的成功案例表明，当AI技术与金融专业知识相结合时，能够创造出巨大的价值，为金融机构和客户带来前所未有的机遇。
在这个AI驱动的金融新时代，那些能够有效整合先进AI技术的组织将获得显著的竞争优势，而Claude无疑是这一转型过程中的关键推动者。随着其功能的不断扩展和优化，Claude有望在金融服务领域发挥更加重要的作用，引领行业向更加智能、高效和安全的方向发展。
