在数字化浪潮席卷全球的今天，金融行业正经历着前所未有的变革。人工智能技术，特别是大型语言模型的应用，正在从根本上改变金融机构的工作方式、决策流程和客户服务体验。2025年10月，Anthropic公司宣布Claude在金融服务领域的重大更新，包括Excel插件、实时市场数据连接器和专业代理技能的推出，标志着AI在金融领域的应用进入了一个新的阶段。
Claude在金融领域的突破性进展
Claude for Financial Services的最新更新建立在Sonnet 4.5卓越性能的基础上，该模型在金融任务上的表现超越了行业基准。根据Vals AI的Finance Agent benchmark评测，Claude达到了55.3%的准确率，这一数字不仅体现了技术的先进性，更预示着AI在金融分析领域的巨大潜力。
这些更新通过将Claude的智能与耗时但关键的金融工作解决方案相结合，并将其构建到行业首选工具中，正在重新定义金融机构的工作方式。从银行、资产管理公司到保险公司和金融科技企业，Claude正在成为金融专业人士不可或缺的助手。
Claude for Excel：财务分析的新范式
Claude for Excel的推出标志着财务分析工作流程的重大变革。作为研究预览版，这一功能允许用户在Microsoft Excel的侧边栏中直接与Claude交互，实现工作簿的读取、分析、修改和创建。Claude提供了完全透明的操作过程：它跟踪并解释所做的更改，使用户能够直接导航到其解释中引用的单元格。
Claude能够分析包含Acme Grille, Inc. 2020-2024年合并损益表的电子表格，提供财务建模的实时指导。这意味着Claude可以讨论电子表格的工作原理，在保持其结构和公式依赖关系的同时进行修改，调试和修复单元格公式，用新数据和假设填充模板，或完全从头开始构建新的电子表格。
Claude for Excel增强了Anthropic与Microsoft应用程序的现有集成。在Claude应用中，Claude还可以创建和编辑文件，包括Excel电子表格和PowerPoint幻灯片，并连接到Microsoft 365以搜索文件、电子邮件和Teams对话。精选的Claude模型也可在Microsoft Copilot Studio和Researcher agent中使用。
目前，Claude for Excel已作为研究预览版面向Max、Enterprise和Teams用户推出。Anthropic计划从首批1000名用户那里收集真实世界的反馈，然后再更广泛地推出该功能。这一渐进式发布策略确保了产品的稳定性和用户体验的持续优化。
连接实时信息：金融数据的新维度
Connectors为Claude提供了直接访问外部工具和平台的途径，这是Claude在金融服务领域取得突破的关键因素。继7月份添加S&P Capital IQ、Daloopa、Morningstar和PitchBook的连接器后，Anthropic现在正在添加新的连接器，使Claude能够实时访问更多信息：
- Aiera为Claude提供实时收益电话会议记录和投资者活动摘要，如股东大会、演示会和会议；
- Aiera的连接器还启用来自Third Bridge的数据馈送，使Claude能够访问专家和前任高管的洞察访谈、公司情报和行业分析库；
- Chronograph为私募股权投资者提供运营和财务信息，用于投资组合监控和尽职调查，包括绩效指标、估值和基金级数据；
- Egnyte使Claude能够安全地搜索内部数据室、投资文件和批准的财务模型的许可数据，同时保持受控的访问控制；
- LSEG将Claude连接到实时市场数据，包括固定收益定价、股票、外汇汇率、宏观经济指标以及其他重要金融指标的分析师估计；
- Moody's提供专有信用评级、研究和公司数据的访问权限，包括超过6亿家上市公司和私营公司的所有权、财务和新闻，支持合规、信用分析和商业开发方面的工作和研究；
- MT Newswires为Claude提供有关金融市场和经济的最新全球多资产类别新闻。
这些连接器的引入，使Claude能够整合来自多个来源的实时数据，为金融分析提供前所未有的全面视角。无论是投资组合管理、风险评估还是市场预测，Claude都能够基于最新的市场信息提供深入洞察。
金融任务的专业代理技能
本月早些时候，Anthropic推出了Agent Skills功能。技能是包含指令、脚本和资源的文件夹，Claude可以使用这些资源来执行给定任务。技能在所有Claude应用中均可使用，包括Claude.ai、Claude Code和API。为了使Claude在金融服务任务方面表现更好，Anthropic添加了6项新技能：
- 可比公司分析，包含估值倍数和运营指标，可以轻松使用更新的数据刷新；
- 贴现现金流模型，包括完整的自由现金流预测、WACC计算、场景切换和敏感性表格；
- 尽职调查数据包，将数据室文档处理为包含财务信息、客户列表和合同条款的Excel电子表格；
- 公司简介和档案，用于招股说明书和买家名单的简明公司概述；
- 收益分析，研究季度转录本和财务数据，以提取重要指标、指导变化和管理层评论；
- 启动覆盖报告，包含行业分析、公司深度研究和估值框架。
这些技能的设计充分考虑了金融专业人士的实际需求，将复杂的金融分析流程自动化，同时保持专业判断的重要性。无论是投资银行、资产管理还是企业财务部门，这些技能都能显著提高工作效率和分析质量。
行业领导者的实际应用案例
Claude已被领先的银行、资产管理公司、保险公司和金融科技公司广泛使用。它支持前台任务如客户体验，中台任务如承保、风险和合规，以及后台任务如代码现代化和传统流程。随着针对金融服务模型的持续更新和产品特定功能，Claude在这些角色中的表现有望进一步提升。
多元化的行业应用
花旗银行选择利用Claude作为其AI驱动开发平台的一部分，是因为其先进的规划和代理编码能力、对安全性和可靠性的关注，以及与我们工作负载的兼容性。—David Griffiths，花旗银行CTO
加拿大皇家银行资本市场与Anthropic的合作不仅仅是部署另一个AI工具，而是与一家理解金融服务复杂性的公司建立伙伴关系。Claude通过无缝整合多个数据源和自动化以前消耗大量时间的工作流程而表现出色。—Bobby Grubert，AI和数字创新主管，加拿大皇家银行资本市场
Brex我们重视Anthropic的不仅是他们强大的模型，还有他们如何将这些模型定位为企业需求。当我与客户讨论AI时，数据隐私始终是他们最关心的问题——这是我们甚至可以开始讨论功能之前必须解决的关键基础。—David Horn，AI主管，Brex
Block我们75%的工程师现在每周使用我们的开源AI代理（代号goose）创建SQL查询，节省8到10+小时，提高了效率并减少了繁忙工作。在我们特别关注测量的任务中，Claude系列表现最佳。—Bradley Axen，首席数据和机器学习工程师，Block
CoinbaseAnthropic的多云解决方案因其规模、性能和安全性而脱颖而出，符合我们的运营需求和客户期望。它超过了我们的性能基准并满足了所有安全要求，是理想的选择。我们认为Claude将帮助Coinbase为不同客户群体构建解决方案，并将十亿客户带入加密经济。—Varsha Mahadevan，高级工程经理，Coinbase
不列颠哥伦比亚投资管理公司作为加拿大最大的机构投资者之一，BCI致力于实验、构建和创新。Claude加速了我们了解投资和潜在投资组合进展的能力，使我们更有效率。当我们突破可能的界限时，我们对机会感到兴奋。—Christian Grunt，高级合伙人，私募股权，不列颠哥伦比亚投资管理公司
Visa我们将AI代理视为商业的下一演变——能够预测、建议和寻找消费者所需产品和服务和服务的自主系统。这只有在基于同意、隐私、透明度和安全的安全基础上才有可能。Anthropic是Visa实现这一梦想的关键合作伙伴，并围绕负责任的数据共享价值观和原则。—Rajat Taneja，技术总裁，Visa
Jump TradingClaude是一个出色的推理能力伴侣。它能够在快速执行和深入分析之间平稳转换，并对两者进行精细控制，这正是AI系统所缺乏的。Anthropic是需要大规模可靠智能的AI工作负载的首选技术和合作伙伴。—Lucas Baker，量化研究主管，Jump Trading
Francis Partners通过Anthropic的培训项目，我们已经看到投资组合公司采用Claude Code取得了显著成果。开发团队现在可以在几小时内完成复杂的任务，我们听到以前持怀疑态度的工程师表示，他们无法想象没有它的工作。—Mike Barry，产品和技术管理运营合伙人，Francis Partners
ChronographChronograph与Claude的连接将从根本上改变我们客户的可能性——就像Claude for Enterprise已经改变了我们的内部运营一样。Chronograph和Claude之间的合作使我们的客户能够利用Claude强大的工具集，使用其私人资本投资组合数据发现新见解，节省大量时间并获得卓越回报。—Charlie Tafoya，联合创始人兼CEO，Chronograph
Moody's通过我们的GenAI就绪数据产品，我们继续支持客户在AI方面的演进——通过语义层丰富我们的数据，并通过模型上下文协议(MCP)服务器和智能API传递它。我们与Anthropic的合作使Moody's庞大的数据资产直接在客户创新的地点可用。—Cristina Pieretti，数字内容和创新主管，Moody's
**伦敦证券交易所集团(LSEG)**LSEG长期以来以其开放、合作的方法和满足客户工作流程需求而享有盛誉。像Claude这样的安全、企业级AI应用程序正在扩大LSEG与客户建立深度合作的机会。—Ron Lefferts，数据和分析联合主管，伦敦证券交易所集团(LSEG)
未来展望：AI与金融服务的深度融合
随着Claude在金融服务领域的持续发展，我们可以预见几个关键趋势：
更智能的决策支持系统：Claude将不仅仅是一个工具，而是成为金融专业人士的决策伙伴，提供基于实时数据的分析和建议。
工作流程的全面自动化：从数据收集、分析到报告生成，Claude将越来越多地接管重复性任务，让人类专家专注于更高层次的判断和创新。
风险管理的革命性变化：通过实时监控和预测分析，Claude将帮助金融机构更早地识别潜在风险，提高风险管理的效率和准确性。
个性化金融服务：基于对客户行为的深入理解，Claude将帮助金融机构提供更加个性化和精准的金融产品和服务。
合规与监管的智能化：随着监管环境的日益复杂，Claude将帮助金融机构更好地理解和遵守监管要求，降低合规风险。
结语：拥抱AI驱动的金融未来
Claude在金融服务领域的最新进展，不仅仅是技术能力的提升，更是对整个金融行业工作方式的重新定义。通过Excel插件、实时数据连接器和专业代理技能，Claude正在帮助金融机构提高效率、降低风险、创新服务模式。
随着越来越多的金融机构采用AI技术，我们可以预见一个更加智能、高效和客户导向的金融行业的到来。在这个转型过程中，像Claude这样的AI助手将成为金融专业人士不可或缺的伙伴，帮助他们应对日益复杂的金融环境，把握新的机遇。
对于金融机构而言，现在正是拥抱AI技术的关键时刻。通过将Claude等先进AI工具整合到现有工作流程中，金融机构可以在保持竞争优势的同时，为客户提供更加优质的服务，实现业务增长和创新。
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