在金融科技快速发展的今天，人工智能正以前所未有的速度改变着金融服务行业的运作方式。2025年10月，Anthropic公司宣布了其Claude在金融服务领域的重大进展，包括Excel插件、实时市场数据连接器和新的金融专用代理技能。这些创新不仅提升了Claude在金融任务中的表现，更在Finance Agent基准测试中达到了55.3%的惊人准确率，标志着AI在金融领域应用的重大突破。
Claude for Excel：金融分析的新范式
Claude for Excel的推出标志着AI与金融分析工具深度融合的新时代。作为研究预览版本，这一功能允许用户在Microsoft Excel的侧边栏中直接与Claude交互，实现读取、分析、修改和创建Excel工作簿的全流程操作。Claude提供了完全透明的操作记录：它追踪并解释所做的更改，使用户能够直接导航到其解释中引用的单元格。
这一功能意味着Claude可以讨论电子表格的工作原理，在保持其结构和公式依赖关系的同时进行修改，调试和修复单元格公式，使用新数据和假设填充模板，或完全从头开始构建新的电子表格。
Claude for Excel的推出，不仅丰富了Anthropic与Microsoft应用程序的现有集成，更在金融分析领域开辟了新的可能性。在Claude应用中，AI还可以创建和编辑文件，包括Excel电子表格和PowerPoint幻灯片，并连接到Microsoft 365以搜索文件、电子邮件和Teams对话。值得注意的是，部分Claude模型也已集成到Microsoft Copilot Studio和Researcher agent中。
目前，Claude for Excel正处于Beta阶段，面向Max、Enterprise和Teams用户开放。Anthropic计划从1000名初始用户那里收集真实世界的反馈，然后再更广泛地推出该功能。对于希望提前体验的用户，可以加入等待列表。
连接实时信息：金融数据获取的革命
Claude的连接器(Connectors)功能为AI提供了直接访问外部工具和平台的渠道。继今年7月添加S&P Capital IQ、Daloopa、Morningstar和PitchBook的连接器后，Anthropic现在新增了多个连接器，使Claude能够实时获取更多信息：
- Aiera：为Claude提供实时财报电话会议记录和投资者活动摘要，如股东大会、演示会和会议；
- Third Bridge：通过Aiera连接器提供的数据馈送，使Claude能够访问专家和高管的洞察访谈、公司情报和行业分析库；
- Chronograph：为私募股权投资者提供投资组合监控和尽职调查所需的运营和财务信息，包括绩效指标、估值和基金级数据；
- Egnyte：使Claude能够安全地搜索许可的内部数据室、投资文件和批准的财务模型数据，同时保持受控的访问权限；
- LSEG：将Claude连接到实时市场数据，包括固定收益定价、股票、外汇汇率、宏观经济指标以及其他重要金融指标的分析师预测；
- Moody's：提供专有信用评级、研究和公司数据访问——涵盖超过6亿家公开和私营公司的所有权、财务和新闻信息——支持合规、信贷分析和业务发展方面的工作和研究；
- MT Newswires：为Claude提供最新的全球多资产类别金融市场和经济新闻。
这些连接器的引入，使Claude能够实时获取和分析海量金融数据，为金融机构提供前所未有的决策支持能力。对于MCP连接器设置和提示指导的详细信息，用户可以参考Anthropic的官方文档。
金融专用代理技能：提升工作效率的利器
本月早些时候，Anthropic推出了Agent Skills功能。这些技能包含指令、脚本和资源，使Claude能够执行特定任务。技能功能在所有Claude应用中均可使用，包括Claude.ai、Claude Code和API。为提升Claude在金融服务任务中的表现，Anthropic新增了6项技能：
- 可比公司分析：包含估值倍数和运营指标，可轻松使用更新数据刷新；
- 现金流折现模型：包括完整的自由现金流预测、WACC计算、场景切换和敏感性分析表；
- 尽职调查数据包：将数据室文档处理为包含财务信息、客户列表和合同条款的Excel电子表格；
- 公司简介和档案：用于招股书和买家列表的简明公司概述；
- 收益分析：研究季度财报记录和财务数据，提取重要指标、指导变化和管理层评论；
- 覆盖报告启动：包含行业分析、公司深度研究和估值框架。
与Claude for Excel一样，这些新技能也正在向Max、Enterprise和Teams用户预览推出。团队或组织可以通过指定链接注册体验。
Claude在金融服务的实际应用与影响
Claude已被领先的银行、资产管理、保险和金融科技公司广泛采用。它支持前台任务如客户体验，中台任务如承保、风险和合规，以及后台任务如代码现代化和遗留流程处理。随着模型和针对金融服务的持续更新，Claude在这些角色中的表现有望进一步提升。
行业领袖的认可
多家金融机构的领导者分享了他们对Claude应用体验的见解：
- 花旗银行：选择利用Claude作为其AI驱动开发者平台的一部分，是因为其先进的规划和代理编码能力、对安全性和可靠性的关注，以及与我们工作负载的兼容性。
- 加拿大皇家银行资本市场：与Anthropic的合作不仅仅是部署另一个AI工具，更是与一家理解金融服务复杂性的公司建立伙伴关系。Claude通过无缝整合多个数据源和自动化以前消耗大量时间的工作流程而表现出色。
- Brex：我们重视Anthropic的不仅是他们强大的模型，还有它们如何为企业需求定位。当我与客户讨论AI时，数据隐私始终是他们最关心的问题——这是我们必须解决的关键基础。
- Block：75%的工程师现在每周使用我们的开源AI代理创建SQL查询（代号goose）节省8到10+小时——加速了开发速度并减少了繁琐工作。在我们特别关注测量的任务中，Claude系列表现最佳。
- Coinbase：Anthropic的多云解决方案因其规模、性能和安全性而脱颖而出，符合我们的运营需求和客户期望。它超过了我们的性能基准并满足了所有安全要求，是理想的解决方案。我们认为Claude将帮助Coinbase为不同的客户群体构建解决方案，并将十亿客户引入加密经济。
- 不列颠哥伦比亚投资管理公司：作为加拿大最大的机构投资者之一，BCI致力于实验、构建和创新。Claude加速了我们了解投资和潜在投资组合进展的能力，使我们更加高效。当我们突破可能的界限时，我们对这些机会感到兴奋。
- Visa：我们将AI代理视为商业的下一个演变——能够预测、建议和寻找消费者所需产品和服务的自主系统。这只有在基于同意、隐私、透明度和安全性的安全基础上才成为可能。Anthropic是实现这一梦想并围绕负责任的数据使用共享我们价值观和原则的关键合作伙伴。
- Jump Trading：Claude是一个卓越的基于推理的伴侣。它能够在快速执行和深度分析之间平稳转换，同时对两者进行精细控制，这正是AI系统中一直缺失的功能。Anthropic是需要大规模可靠智能的AI工作负载的首选技术和合作伙伴。
- Francisco Partners：通过Anthropic的培训计划，我们看到投资组合公司采用Claude Code取得了显著成果。开发团队现在可以在几小时内完成复杂任务，而不是几天，我们从以前持怀疑态度的工程师那里听到，他们无法想象没有Claude Code的工作。
- Chronograph：Chronograph与Claude的连接将从根本上改变我们客户的能力——就像Claude for Enterprise改变了我们的内部运营一样。Chronograph和Claude之间的合使我们的客户能够使用其私募资本投资组合数据在Claude的强大工具集中发现新见解、节省大量时间并获得卓越回报。
- 穆迪：通过我们的GenAI就绪数据产品，我们继续支持客户在AI演变中的发展——通过语义层丰富我们的数据，并通过模型上下文协议(MCP)服务器和智能API交付。我们与Anthropic的合作伙伴关系使穆迪庞大的数据资产直接在客户创新的地方变得可访问。
- 伦敦证券交易所集团(LSEG)：LSEG长期以来以其开放、合作的声誉和满足客户工作流程需求而闻名。安全、企业级AI应用，如Claude，正在扩展LSEG与客户建立深度合作的机会。
案例分析：Claude如何改变金融工作流程
以一家投资管理公司为例，使用Claude后，其分析师团队的工作流程发生了显著变化。过去，分析师需要花费大量时间收集和整理财务数据，构建估值模型，并撰写研究报告。现在，通过Claude的现金流折现模型技能和实时市场数据连接器，分析师可以快速获取最新数据，自动生成估值模型，并获得行业分析支持。
具体而言，Claude可以帮助分析师：
- 自动从多个来源收集财务数据，消除手动输入错误；
- 根据最新市场数据实时更新估值模型；
- 分析大量财报电话会议记录，提取关键信息；
- 生成标准化的公司简介和投资建议报告。
这些功能不仅提高了工作效率，还减少了人为错误，使团队能够将更多时间投入到高价值的分析和决策中。
未来展望：金融AI的发展趋势
随着Claude等AI工具在金融领域的深入应用，我们可以预见几个重要的发展趋势：
- 更深入的垂直整合：AI工具将与特定金融领域的工作流程更紧密地集成，如投资银行、资产管理或风险管理。
- 增强的决策支持：AI将从简单的数据处理工具发展为真正的决策伙伴，提供更深入的分析和预测能力。
- 自动化合规：随着监管要求的增加，AI将在确保合规性方面发挥更大作用，自动监控和报告潜在风险。
- 个性化金融服务：AI将使金融机构能够提供更加个性化的产品和服务，满足每个客户的独特需求。
- 跨部门协作：AI将打破部门之间的信息孤岛，促进更高效的跨职能协作。
结论：AI与金融的协同进化
Claude在金融服务领域的最新进展，不仅是技术的进步，更是金融工作方式的一次革命。通过Excel插件、实时数据连接器和专用代理技能，Claude正在帮助金融机构克服传统工作流程中的效率瓶颈，提高决策质量，并释放员工的创造力。
随着这些技术的成熟和普及，我们可以预见金融服务行业将经历深刻的变革。金融机构需要积极拥抱这些变化，投资于员工培训，重新设计工作流程，并建立适当的治理框架，以确保AI技术的负责任使用。
最终，AI与金融的协同进化将创造一个更加高效、透明和包容的金融生态系统，为所有利益相关者创造更大的价值。Claude的案例表明，当AI技术与行业专业知识相结合时，它不仅可以提高效率，还可以推动创新，解决复杂的行业挑战，并开辟新的可能性。
对于希望保持竞争优势的金融机构来说，现在是开始探索和实施AI解决方案的最佳时机。通过Claude等先进工具，金融机构可以不仅适应这一变革，而且引领金融服务的未来发展方向。
