在数字化浪潮席卷全球的今天，人工智能技术正以前所未有的速度改变着金融行业的运作方式。2025年10月，Anthropic公司宣布了一系列针对金融服务领域的重大更新，进一步巩固了其AI助手Claude在金融科技领域的领先地位。这些创新不仅包括Excel插件、实时市场数据连接器，还有专门为金融任务设计的代理技能，为金融专业人士提供了强大的AI辅助工具。本文将深入探讨这些技术突破如何重塑金融服务行业，以及它们在实际应用中展现出的巨大潜力。
Claude金融服务的核心创新
Claude for Financial Services的最新更新代表了AI技术在金融领域应用的最新进展。这些创新不仅提升了Claude在金融任务中的表现，还在实际应用中为金融专业人士带来了显著的工作效率提升。
Excel插件：金融分析的智能化革命
Claude for Excel的推出标志着金融分析工具的一次重大飞跃。这款以研究预览形式发布的Excel插件，允许用户在Microsoft Excel的侧边栏中直接与Claude交互。Claude能够读取、分析、修改和创建新的Excel工作簿，并提供完全透明的操作解释：它跟踪并解释所做的更改，使用户能够直接导航到其解释中引用的单元格。
这种功能意味着Claude可以讨论电子表格的工作原理，在保持其结构和公式依赖关系的同时进行修改，调试和修复单元格公式，用新数据和假设填充模板，或完全从头开始构建新的电子表格。Claude for Excel增强了Anthropic与Microsoft应用程序的现有集成，在Claude应用中，Claude还可以创建和编辑文件，包括Excel电子表格和PowerPoint幻灯片，并连接到Microsoft 365以搜索文件、电子邮件和Teams对话。
目前，Claude for Excel正处于Beta测试阶段，面向Max、Enterprise和Teams用户。Anthropic计划从首批1,000名用户那里收集现实世界的反馈，然后再更广泛地推出该功能。这种渐进式推出策略确保了产品在实际应用中的稳定性和实用性。
实时市场数据连接器：打破信息孤岛
连接器(Connectors)为Claude提供了直接访问外部工具和平台的途径。自2025年7月以来，Anthropic已经添加了S&P Capital IQ、Daloopa、Morningstar和PitchBook的连接器。现在，公司正在添加新的连接器，使Claude能够实时访问更多信息：
- Aiera：提供实时收益电话会议记录和投资者活动摘要，如股东会议、演示会和会议；
- Third Bridge：通过Aiera的连接器提供数据馈送，使Claude能够访问专家和前任高管的洞察访谈、公司情报和行业分析库；
- Chronograph：为私募股权投资者提供运营和财务信息，用于投资组合监控和尽职调查，包括绩效指标、估值和基金级数据；
- Egnyte：使Claude能够安全地搜索内部数据室、投资文件和批准的财务模型的许可数据，同时保持受控的访问控制；
- LSEG：将Claude连接到实时市场数据，包括固定收益定价、股票、外汇汇率、宏观经济指标和其他重要财务指标的分析师估计；
- Moody's：提供专有信用评级、研究和公司数据访问——包括超过6亿家上市公司和私营公司的所有权、财务和新闻——支持合规、信用分析和业务开发方面的工作和研究；
- MT Newswires：为Claude提供最新的全球多资产类别金融市场和经济新闻。
这些连接器的价值在于它们打破了金融数据孤岛，使Claude能够整合来自多个来源的信息，为用户提供全面、实时的市场洞察。这种整合能力对于需要快速做出决策的金融专业人士来说至关重要。
金融代理技能：专业化AI助手
Agent Skills是Anthropic在本月推出的创新功能，它们是包含指令、脚本和资源的文件夹，Claude可以使用这些资源来执行特定任务。技能可在所有Claude应用中工作，包括Claude.ai、Claude Code和API。为了使Claude在金融服务任务中表现更好，Anthropic添加了6项新技能：
- 可比公司分析：包含估值倍数和运营指标，可以轻松使用更新后的数据刷新；
- 贴现现金流模型：包括完整的自由现金流预测、WACC计算、场景切换和敏感性表格；
- 尽职调查数据包：将数据室文档处理为包含财务信息、客户列表和合同条款的Excel电子表格；
- 公司简介和档案：用于招股书和买家名单的精简公司概述；
- 收益分析：研究季度转录本和财务数据，提取重要指标、指导变更和管理层评论；
- 启动覆盖报告：包含行业分析、公司深入研究和估值框架。
这些技能的设计充分考虑了金融专业人士的实际需求，将复杂的金融分析和建模任务简化为可执行的步骤，大大提高了工作效率和准确性。与Claude for Excel一样，这些新技能也正在为Max、Enterprise和Teams用户提供预览版。
技术突破与性能提升
Claude在金融服务领域的成功不仅在于其功能创新，还在于其技术性能的显著提升。Sonnet 4.5在金融任务上的最先进表现，在Vals AI的金融代理基准测试中达到了55.3%的准确率，这一成绩充分证明了Claude在金融领域的专业能力。
金融AI基准测试的领先地位
金融AI基准测试是评估AI系统在金融任务上表现的重要标准。Claude在Vals AI的金融代理基准测试中取得的55.3%的准确率，不仅超越了竞争对手，还展示了AI在金融领域的实际应用潜力。这一成绩涵盖了多种金融任务，包括数据分析、报告生成、风险评估等，全面反映了Claude在金融领域的综合能力。
行业白皮书式的专业表达
Claude在金融服务领域的表现体现了行业白皮书式的专业表达。它能够理解复杂的金融概念，处理专业的金融术语，并以清晰、准确的方式呈现分析结果。这种专业表达能力使Claude成为金融专业人士的得力助手，能够帮助他们更好地理解复杂的金融数据和市场动态。
案例分析：实际应用中的价值体现
多家领先金融机构的实践案例进一步证明了Claude在金融服务领域的价值。花旗选择利用Claude作为其AI驱动开发平台的一部分，正是因为其先进的规划和代理编码能力、对安全性和可靠性的关注，以及与我们工作负载的兼容性。RBC资本市场与Anthropic的合作超越了部署另一个AI工具的范畴——它是与一家理解金融服务所需复杂性的公司建立伙伴关系。Claude通过无缝整合多个数据源和自动化以前消耗大量时间的工作流程而表现出色。
行业应用与实际影响
Claude已经在银行业、资产管理、保险和金融科技公司得到广泛应用。它支持前台任务，如客户体验，中台任务，如承保、风险和合规，以及后台任务，如代码现代化和遗留流程。随着我们针对金融服务不断更新模型和产品，我们期望Claude在这些角色中表现更加出色。
银行业的AI转型
银行业是Claude应用的重要领域。从客户服务到风险管理，从合规检查到产品创新，Claude正在帮助银行实现全方位的数字化转型。例如，花旗银行选择利用Claude作为其AI驱动开发平台的一部分，正是因为其先进的规划和代理编码能力、对安全性和可靠性的关注，以及与工作负载的兼容性。
资产管理的智能化升级
在资产管理领域，Claude正在帮助投资公司更有效地分析市场趋势、评估投资机会和管理投资组合。英国哥伦比亚投资管理公司(BCI)作为加拿大最大的机构投资者之一，受到实验、构建和创新的驱动。Claude加速了我们对投资和潜在投资组合进展的了解速度，使我们更加高效。随着我们推动可能性的边界，我们对这些机会感到兴奋。
保险与金融科技的融合
保险和金融科技公司也在积极采用Claude技术，以提升服务质量和运营效率。Brex公司表示，我们重视Anthropic的不仅仅是他们强大的模型，还有他们如何为企业需求定位。当我与客户谈论AI时，数据隐私总是他们最关心的问题——这是我们必须在开始讨论功能之前解决的关键基础。
数据安全与隐私保护
在金融服务领域，数据安全和隐私保护至关重要。Claude在这方面采取了多项措施，确保用户数据的安全和隐私。
多云解决方案的安全优势
Anthropic的多云解决方案因其规模、性能和安全性而脱颖而出，符合我们的运营需求和客户期望。它超过了我们的性能基准，满足了所有安全要求，使其成为理想解决方案。Coinbase认为Claude将帮助构建针对不同客户群体的解决方案，并为加密经济带来十亿客户。
负责任的数据使用
Visa公司视AI代理为商业的下一阶段演进——能够预测、建议和寻找消费者需要的产品和服务的自主系统。这只有在建立在同意、隐私、透明度和安全基础上的安全基础才有可能。Anthropic是Visa实现这一梦想的关键合作伙伴，并在负责任的数据使用方面分享我们的价值观和原则。
未来展望与行业趋势
随着AI技术的不断发展，Claude在金融服务领域的应用前景广阔。未来，我们可以预见以下几个趋势：
AI代理的商业演进
AI代理正在成为商业领域的新兴力量。Jump Trading的定量研究主管Lucas Baker表示："Claude是一个卓越的推理驱动伴侣。它在快速执行和深度分析之间平稳转换的能力，以及对两者进行细粒度控制的能力，正是AI系统中所缺少的。Anthropic是需要大规模可靠智能的AI工作负载的首选技术和合作伙伴。"
金融专业角色的重新定义
随着AI技术在金融领域的深入应用，金融专业人员的角色也在发生转变。从数据处理到战略决策，从风险分析到客户服务，AI正在帮助金融专业人员从重复性工作中解放出来，专注于更高价值的任务。Francis Partners的运营合伙人Mike Barry表示："通过我们与Anthropic的培训项目，我们已经看到投资组合公司采用Claude Code取得了显著成果。开发团队现在可以在几小时内完成复杂任务，而不是几天，我们从以前持怀疑态度的工程师那里听到，他们无法想象没有它的工作。"
金融创新的加速
AI技术的应用正在加速金融创新。Chronograph的联合创始人兼首席执行官Charlie Tafoya表示："Chronograph与Claude的连接将从根本上改变我们客户可能实现的目标——就像Claude for Enterprise改变了我们的内部运营一样。Chronograph和Claude之间的合作使我们的客户能够利用Claude强大的工具集，发现新的见解，节省大量时间，并使用其私人资本投资组合数据实现卓越回报。"
结论：AI驱动的金融新未来
Claude在金融服务领域的创新突破代表了AI技术与金融行业深度融合的最新成果。从Excel插件到实时市场数据连接器，从专业代理技能到行业应用案例，Claude正在重塑金融服务的未来格局。
随着技术的不断进步和应用的深入，我们可以预见AI将在金融领域发挥更加重要的作用。它不仅会提高金融服务的效率和质量，还将催生新的商业模式和服务形态。金融专业人员需要积极拥抱这一变革，提升自身的AI素养和技能，以适应这一新时代的要求。
同时，我们也需要关注AI技术在金融领域应用带来的挑战，如数据安全、隐私保护、算法公平等问题。只有在确保技术安全和伦理的前提下，AI才能真正成为推动金融行业健康发展的强大动力。
正如Moody's的数字内容和创新主管Cristina Pieretti所言："通过我们的GenAI就绪数据产品，我们继续支持客户在AI发展中的需求——通过语义层丰富我们的数据，并通过模型上下文协议(MCP)服务器和智能API交付它。我们与Anthropic的合作使Moody's庞大的数据资产直接在客户创新的地方变得可访问。"
在未来的金融科技浪潮中，像Claude这样的AI助手将继续发挥关键作用，推动金融行业向更智能、更高效、更安全的方向发展。对于金融机构和金融科技企业来说，积极拥抱AI技术，探索其在自身业务中的应用，将成为保持竞争优势的关键所在。
