在金融科技快速发展的今天，人工智能正以前所未有的速度改变着传统金融工作方式。2025年10月27日，Anthropic公司宣布对其Claude for Financial Services平台进行重大更新，推出Excel插件、实时市场数据连接器和新的预构建Agent技能，标志着AI在金融领域的应用进入了一个新的阶段。这些创新功能不仅基于Claude Sonnet 4.5在金融任务上的卓越表现，更将AI智能与金融专业人士的实际工作需求紧密结合，为金融行业带来效率与准确性的双重提升。
Claude for Excel：重新定义电子表格处理
作为此次更新的亮点，Claude for Excel以研究预览版的形式发布，为用户带来了直接在Microsoft Excel侧边栏与Claude协作的全新体验。这一创新功能使Claude能够读取、分析、修改和创建新的Excel工作簿，同时提供完全透明的操作说明：Claude会追踪并解释其所做的更改，并允许用户直接导航到其解释中引用的单元格。
Claude for Excel的功能远不止于简单的数据分析，它能够深入理解电子表格的工作原理，在修改时保持结构和公式依赖关系，调试和修复单元格公式，使用新数据和假设填充模板，或完全从头开始构建新的电子表格。这些功能极大地扩展了金融专业人士的工作能力，使他们能够专注于更高层次的决策和策略制定，而非繁琐的数据处理工作。
值得注意的是，Claude for Excel是Anthropic与Microsoft现有集成的延伸。在Claude应用中，AI已经可以创建和编辑文件，包括Excel电子表格和PowerPoint幻灯片，并连接到Microsoft 365搜索文件、电子邮件和Teams对话。部分Claude模型还可在Microsoft Copilot Studio和Researcher agent中使用，形成了一个完整的AI辅助工作生态系统。
目前，Claude for Excel已作为研究预览版向Max、Enterprise和Teams用户开放，Anthropic计划从1000名初始用户处收集真实世界的反馈，然后再更广泛地推出该功能。对这一创新工具感兴趣的金融专业人士可以通过指定链接加入等待名单，提前体验AI驱动的电子表格处理革命。
连接实时信息：金融数据获取的新范式
在金融领域，信息的时效性和准确性至关重要。Anthropic通过其连接器(Connectors)功能，为Claude提供了直接访问外部工具和平台的渠道。继今年7月为S&P Capital IQ、Daloopa、Morningstar和PitchBook添加连接器后，Anthropic再次扩展这一生态系统，新增多个连接器，使Claude能够实时获取更丰富的信息：
- Aiera提供实时收益电话会议记录和投资者活动摘要，如股东会议、演示会和会议；
- Aiera的连接器还启用了来自Third Bridge的数据馈送，使Claude能够访问专家和前任高管的见解访谈、公司情报和行业分析库；
- Chronograph为私募股权投资者提供运营和财务信息，用于投资组合监控和尽职调查，包括绩效指标、估值和基金级数据；
- Egnyte使Claude能够安全地搜索内部数据室、投资文件和批准的财务模型的许可数据，同时保持受控的访问控制；
- LSEG将Claude连接到实时市场数据，包括固定收益定价、股票、外汇汇率、宏观经济指标以及其他重要金融指标的分析师预测；
- Moody's提供专有信用评级、研究和公司数据访问——包括超过6亿家公开和私营公司的所有权、财务和新闻——支持合规、信用分析和业务开发方面的工作和研究；
- MT Newswires为Claude提供关于金融市场和经济的最新全球多资产类别新闻。
这些连接器的引入，彻底改变了金融专业人士获取和处理信息的方式。过去需要数小时甚至数天才能完成的数据收集和分析工作，现在通过Claude可以在几分钟内完成，大大提高了决策的效率和准确性。同时，这些连接器都遵循严格的安全和隐私标准，确保敏感金融数据的安全。
专为金融任务设计的Agent技能
除了工具集成外，Anthropic还通过Agent Skills功能为Claude注入了专业的金融知识。Agent Skills是包含指令、脚本和资源的文件夹，Claude可以使用这些资源来执行特定任务。这些技能在所有Claude应用中都可用，包括Claude.ai、Claude Code和API。
为了提升Claude在金融服务任务中的表现，Anthropic新增了6项专业技能：
- 可比公司分析，包含估值倍数和运营指标，可轻松使用更新数据刷新；
- 贴现现金流模型，包括完整的自由现金流预测、WACC计算、场景切换和敏感性表格；
- 尽职调查数据包，将数据室文档处理为包含财务信息、客户列表和合同条款的Excel电子表格；
- 公司简介和资料，用于招股书和买家名单的精简公司概述；
- 收益分析，研究季度电话会议记录和财务数据，提取重要指标、指导变更和管理层评论；
- 启动覆盖报告，包含行业分析、公司深度研究和估值框架。
这些技能的设计充分考虑了金融专业人士的日常工作需求，从基础的数据处理到复杂的财务建模，从市场分析到投资决策，Claude都能够提供专业级支持。与Claude for Excel一样，这些新技能也正在向Max、Enterprise和Teams用户预览推出，团队或组织可以通过指定链接注册体验。
Claude在金融服务领域的实际影响
Claude已经广泛应用于领先的银行、资产管理、保险和金融科技公司，支持从前台客户体验到后台代码现代化和遗留流程处理的各类任务。随着针对金融服务的模型和产品的持续更新，Claude在这些角色中的表现有望进一步提升。
多家行业领先机构分享了他们使用Claude的积极体验：
"Citi选择利用Claude作为其AI驱动开发者平台的一部分，是因为其先进的规划和代理编码能力、对安全性和可靠性的关注，以及与我们工作负载的兼容性。"
David Griffiths, CTO, Citi
"与Anthropic合作不仅仅是部署另一个AI工具——这是与一家理解金融服务复杂性的公司建立伙伴关系。Claude通过无缝集成多个数据源和自动化以前消耗大量时间的工作流程而表现出色。"
Bobby Grubert, AI和数字创新主管, RBC Capital Markets
"我们重视Anthropic的不仅是他们强大的模型，还有他们如何将这些模型定位以满足企业需求。当我与客户讨论AI时，数据隐私始终是他们最关心的问题——这是我们甚至开始讨论功能之前必须解决的关键基础。"
David Horn, AI主管, Brex
"现在我们75%的工程师每周使用我们的开源AI代理创建SQL查询（代号goose）节省8到10+小时——加速了开发速度并减少了繁琐工作。在我们特别关注测量的任务中，Claude系列表现最佳。"
Bradley Axen, principal数据机器学习工程师, Block
"Anthropic的多云解决方案在规模、性能和安全方面脱颖而出，符合我们的运营需求和客户期望。它超过了我们的性能基准并满足了我们的所有安全要求，是理想的解决方案。我们认为Claude将帮助Coinbase为不同的客户群体构建解决方案，并将十亿客户带入加密经济。"
Varsha Mahadevan, 高级工程经理, Coinbase
这些来自不同金融机构的反馈，充分证明了Claude在金融服务领域的广泛适用性和实际价值。无论是大型投资银行、金融科技公司，还是资产管理机构，Claude都能够根据其特定需求提供定制化的支持，帮助它们在竞争激烈的金融市场中保持领先地位。
金融AI的未来发展趋势
Claude for Financial Services的更新，仅仅是AI在金融领域应用的一个缩影。随着技术的不断进步，我们可以预见以下几个发展趋势：
更深度的行业专业化：未来的AI助手将更加专注于金融行业的特定细分领域，如投资银行、资产管理、保险或金融科技，提供更加精准和专业的服务。
更强的多模态能力：除了文本和数据分析外，未来的金融AI将能够处理图像、语音等多种形式的信息，如分析财报图表、解读电话会议录音等。
更智能的决策支持：AI将从单纯的数据处理工具，进化为能够提供投资建议、风险评估等高级决策支持的智能伙伴。
更严格的合规与安全：随着金融监管的日益严格，未来的金融AI将内置更强大的合规检查和安全防护功能，确保在提高效率的同时不违反行业规定。
更无缝的生态系统整合：AI助手将更加深入地整合到金融机构的现有工作流程和系统中，实现真正的端到端自动化。
结语：AI赋能金融新未来
Claude for Financial Services的最新更新，不仅展示了AI技术在金融领域的巨大潜力，也为金融专业人士提供了强大的工具，帮助他们应对日益复杂的金融环境和不断增长的工作压力。通过Excel插件、实时市场数据连接器和专业的Agent技能，Claude正在重新定义金融工作的方式，使专业人士能够专注于更高价值的创造性工作和战略决策。
随着技术的不断进步和应用的深入，我们有理由相信，AI将在金融领域发挥越来越重要的作用，推动整个行业向更高效、更智能、更安全的方向发展。对于金融机构而言，拥抱AI技术不仅是提升竞争力的必要手段，也是面向未来的战略选择。正如多家领先金融机构所展示的，与AI技术的深度合作，正在成为金融创新和业务增长的关键驱动力。
