在金融科技迅速发展的今天，人工智能正以前所未有的速度改变着传统金融行业的运作方式。2025年10月，Anthropic公司宣布了其Claude for Financial Services的重大更新，标志着AI在金融领域应用的又一次飞跃。从Excel集成到实时市场数据连接，再到专业金融技能的引入，Claude正在帮助金融机构提高效率、增强分析能力并优化决策过程。
Claude for Financial Services的全新发展
Claude for Financial Services正在经历一场全面的革新，这次更新不仅扩展了其功能边界，更深化了金融专业人士与AI协作的方式。根据Anthropic的公告，这些更新基于Sonnet 4.5在金融任务上的卓越表现，在Vals AI的金融代理基准测试中达到了55.3%的准确率，领先于其他AI解决方案。
这些创新的核心在于将Claude的智能与金融行业的时间密集型但至关重要的工作流程解决方案相结合，并将这些功能直接集成到专业人士偏好的行业工具中。这种整合不仅提高了工作效率，还确保了金融专业人士能够在熟悉的工具环境中无缝利用AI的强大能力。
Claude for Excel：金融建模的革命性工具
在众多更新中，Claude for Excel的beta发布无疑是最引人注目的功能之一。这一研究预览版本允许用户在Microsoft Excel的侧边栏中直接与Claude协作，使Claude能够读取、分析、修改和创建新的Excel工作簿。
Claude for Excel的独特之处在于其完全透明的操作方式：它跟踪并解释所做的更改，使用户能够直接导航到解释中引用的单元格。这意味着Claude不仅能够讨论电子表格的工作原理，还能在保持结构和公式依赖关系的同时修改它，调试和修复单元格公式，使用新数据和假设填充模板，或完全从头开始构建新的电子表格。
Excel集成的实际应用场景
Claude for Excel的实际应用场景非常广泛：
财务建模与分析：Claude可以分析包含Acme Grille, Inc.2020-2024年合并损益表的电子表格，提供财务建模的实时指导。
模板自动化：金融专业人士可以使用Claude自动填充财务模板，根据新数据和假设生成预测模型。
公式调试：当复杂的财务模型出现错误时，Claude可以帮助识别和修复公式问题。
报表生成：Claude可以根据原始数据自动生成标准化的财务报表。
Claude for Excel的推出进一步丰富了Anthropic与Microsoft应用程序的现有集成。在Claude应用中，Claude还可以创建和编辑文件，包括Excel电子表格和PowerPoint幻灯片，并连接到Microsoft 365以搜索文件、电子邮件和Teams对话。此外，选定的Claude模型也可在Microsoft Copilot Studio和Researcher agent中使用。
目前，Claude for Excel正处于Max、Enterprise和Teams用户的beta研究预览阶段。Anthropic计划从1000名初始用户那里收集真实世界的反馈，然后再更广泛地推出该功能。金融专业人士可以通过点击这里加入等待名单。
连接Claude与实时信息：金融数据的新维度
金融决策的准确性在很大程度上依赖于数据的及时性和相关性。为了解决这一关键需求，Claude引入了新的连接器，为其提供对外部工具和平台的直接访问权限。
新增的金融数据连接器
自2025年7月添加S&P Capital IQ、Daloopa、Morningstar和PitchBook连接器以来，Anthropic现在正在添加更多连接器，使Claude能够实时获取更多信息：
Aiera：提供实时收益电话会议记录和投资者活动摘要，如股东会议、演示会和会议。
Third Bridge：通过Aiera的连接器提供数据馈送，使Claude能够访问专家和前任高管的见解访谈、公司情报和行业分析库。
Chronograph：为私募股权投资者提供运营和财务信息，用于投资组合监控和尽职调查，包括绩效指标、估值和基金级别数据。
Egnyte：使Claude能够安全地搜索内部数据室、投资文件和批准的财务模型的许可数据，同时保持受管理的访问控制。
LSEG：将Claude连接到实时市场数据，包括固定收益定价、股票、外汇汇率、宏观经济指标和其他重要财务指标的分析师估计。
Moody's：提供专有信用评级、研究和公司数据访问，包括超过6亿家上市公司和私营公司的所有权、财务和新闻信息，支持合规、信用分析和商业发展方面的工作和研究。
MT Newswires：为Claude提供最新的全球多资产类别金融市场和经济新闻。
连接器的实际价值
这些连接器的价值在于它们能够消除金融专业人士在数据收集和整合过程中的时间消耗。例如，投资分析师现在可以要求Claude即时获取特定公司的最新财务数据、市场分析师估计和信用评级，而无需手动登录多个平台或等待数据供应商的更新。
对于资产管理公司而言，这些连接器意味着投资组合经理可以实时监控市场变化，并立即评估这些变化对其投资组合的影响。对于银行和金融机构，连接器可以加速贷款审批流程，通过即时访问申请人的财务历史和信用评分。
要了解MCP连接器设置和提示指导，以最大化每个连接器的效益，可以参考Anthropic的文档。
面向金融任务的新代理技能
除了增强的数据连接能力外，Claude还引入了6个新的代理技能(Agent Skills)，这些技能是包含指令、脚本和资源的文件夹，Claude可以使用它们来执行特定任务。这些技能在所有Claude应用中工作，包括Claude.ai、Claude Code和API。
六大金融专业技能
可比公司分析：包含估值倍数和运营指标，可以轻松使用更新数据进行刷新。
贴现现金流模型：包括完整的自由现金流预测、WACC计算、情景切换和敏感性表格。
尽职调查数据包：将数据室文档处理为包含财务信息、客户列表和合同条款的Excel电子表格。
公司简介和档案：用于融资手册和买家名单的精简公司概述。
收益分析：研究季度电话会议记录和财务数据，提取重要指标、指导变化和管理层评论。
启动研究报告：包含行业分析、公司深度研究和估值框架。
这些技能的设计目的是解决金融专业人士在日常工作中遇到的具体挑战。例如，贴现现金流模型技能可以自动处理复杂的财务计算，包括加权平均资本成本(WACC)计算和敏感性分析，这些任务传统上需要数小时甚至数天才能完成。尽职调查数据包技能则可以加速并购过程中的数据整理工作，将大量非结构化文档转化为结构化的电子表格格式。
与Claude for Excel一样，这些新技能正在为Max、Enterprise和Teams用户进行预览发布。团队或组织可以通过这里注册。
Claude在金融服务的实际影响
Claude已经被领先的银行、资产管理、保险和金融科技公司广泛使用。它支持前台任务如客户体验、中台任务如承保、风险和合规，以及后台任务如代码现代化和遗留流程。随着我们针对金融服务不断更新模型和产品，我们期望Claude在这些角色中表现得更加出色。
行业领先机构的实际应用
多家全球领先的金融机构已经分享了他们使用Claude的积极体验：
花旗银行选择利用Claude作为其AI驱动开发者平台的一部分，是因为其先进的规划和代理编码能力、对安全性和可靠性的关注，以及与我们工作负载的兼容性。
加拿大皇家银行资本市场与Anthropic的合作不仅仅是部署另一个AI工具——更是与一家理解金融服务复杂性的公司合作。Claude通过无缝整合多个数据源和自动化以前消耗大量时间的工作流程而表现出色。
Brex重视Anthropic的不仅是他们强大的模型，还有它们如何为企业需求定位。当我与客户谈论AI时，数据隐私始终是他们最关心的问题——这是我们甚至可以开始讨论功能之前必须解决的关键基础。
Block的75%工程师现在每周使用我们的开源AI代理(代号goose)创建SQL查询，节省8到10+小时，加速开发速度并减少繁忙工作。对于我们特别关心的任务，Claude系列表现最佳。
Coinbase的Anthropic多云解决方案以其规模、性能和安全脱颖而出，符合我们的运营需求和客户期望。它超过了我们的性能基准并满足了所有安全要求，是理想的解决方案。我们认为Claude将帮助Coinbase为不同的客户群体构建解决方案，并为加密经济带来十亿客户。
不列颠哥伦比亚投资管理公司作为加拿大最大的机构投资者之一，BCI致力于实验、构建和创新。Claude加速了我们了解投资和潜在投资组合进展的能力，使我们更有效率。当我们推动可能性的边界时，我们对这些机会感到兴奋。
Visa我们将AI代理视为商业的下一演变——能够预测、建议和找到消费者所需产品和服务的自主系统。只有在基于同意、隐私、透明度和安全的安全基础上，这才成为可能。Anthropic是使这一梦想成真的Visa的关键合作伙伴，并分享我们对负责任数据使用的价值观和原则。
Jump TradingClaude serves as a remarkable reasoning-powered companion. Its ability to shift smoothly between quick execution and deep analysis, with fine-grained control over both, is exactly what's been missing in AI systems. Anthropic is a go-to technology & partner for AI workloads that require reliable intelligence at scale.
Francis Partners通过我们与Anthropic的培训计划，我们已经看到投资组合公司采用Claude Code取得了显著成果。开发团队现在可以在几小时内完成复杂任务，而不是几天，我们听到以前持怀疑态度的工程师表示他们无法想象没有它的工作。
Chronograph与Claude的连接将从根本上改变我们客户能够实现的可能性——就像Claude for Enterprise已经彻底改变我们的内部运营一样。Chronograph和Claude之间的合作使我们的客户能够利用Claude强大的工具集，使用其私人资本投资组合数据发现新见解，节省大量时间，并获得卓越回报。
穆迪凭借我们的生成AI就绪数据产品，我们继续支持客户在AI发展中的历程——通过语义层丰富我们的数据，并通过模型上下文协议(MCP)服务器和智能API交付它。我们与Anthropic的合作使穆迪庞大的数据资产直接在客户创新的地方变得可访问。
**伦敦证券交易所集团(LSEG)**LSEG长期以来以其开放、合作的方法和满足客户工作流程所在地的客户而闻名。像Claude这样的安全、企业级AI应用程序正在扩大LSEG与客户建立深度合作的机会。
金融专业人士如何开始使用Claude
对于希望开始使用Claude for Financial Services的金融专业人士，有几个途径可以探索这一工具的潜力：
访问Claude for Financial Services页面：了解更多关于使用Claude for Financial Services的信息，请查看这里。
联系销售团队：如需定制解决方案或企业级支持，可以联系Anthropic的销售团队。
参加发布网络研讨会：要亲眼目睹新功能并直接听取金融服务领导者的意见，可以注册发布网络研讨会。
加入等待名单：对于Claude for Excel和新的金融技能，可以通过相应的Google表单加入等待名单，获取早期访问权限。
未来展望：AI与金融服务的深度融合
随着Claude for Financial Services的不断发展和完善，我们可以预见几个关键趋势将在未来几年塑造金融服务行业：
1. 个性化金融服务的兴起
AI技术将使金融机构能够提供更加个性化的服务，根据客户的具体需求、风险偏好和财务目标定制建议和解决方案。这种个性化不仅限于投资建议，还将扩展到保险产品、贷款条件、财务规划等各个方面。
2. 金融工作流程的全面自动化
从客户服务到合规检查，从交易执行到风险分析，AI将接管更多重复性和分析性的任务，使金融专业人士能够专注于更高价值的活动，如战略决策、客户关系和创新解决方案开发。
3. 实时决策支持系统
随着Claude等AI系统与实时数据源的不断整合，金融决策将变得更加及时和基于数据。投资经理将能够根据实时市场变化迅速调整策略，银行家将能够即时评估贷款申请风险，保险公司将能够根据最新数据动态调整保费。
4. 金融教育和知识民主化
AI工具将使复杂的金融概念和专业知识变得更加容易理解和获取，帮助更多人做出明智的财务决策。这种知识民主化将有助于缩小金融素养差距，使更多人能够参与金融市场和利用金融产品。
5. 新型金融职业的出现
随着AI接管更多传统任务，新的金融职业将出现，专注于AI系统管理、金融数据科学、算法伦理和AI-人类协作等领域。金融专业人士将需要发展新的技能组合，包括技术素养、批判性思维和创造性问题解决能力。
结论
Claude for Financial Services的最新更新代表了AI技术在金融领域应用的重要里程碑。从Excel集成到实时数据连接，再到专业金融技能的引入，这些创新正在改变金融专业人士的工作方式，提高效率，增强分析能力，并优化决策过程。
随着越来越多的金融机构采用AI技术，我们可以预见金融行业将经历一场深刻的转型。这场转型不仅将改变金融服务的提供方式，还将重塑金融专业人士的角色和技能要求。那些能够有效利用AI工具的金融专业人士将在这一变革中脱颖而出，为他们的客户提供更优质的服务，并在竞争激烈的金融市场中保持领先地位。
未来已来，AI与金融服务的深度融合将创造一个更加高效、智能和包容的金融生态系统，为全球经济带来更大的稳定性和繁荣。
