在金融科技快速发展的今天，人工智能正在深刻改变传统金融工作方式。2025年10月，Anthropic公司宣布Claude for Financial Services重大更新，推出一系列创新功能，包括Excel插件、实时市场数据连接器以及六种新型Agent技能。这些更新不仅扩展了Claude在金融领域的应用范围，更通过直接集成行业专业工具，显著提升了金融专业人士的工作效率与决策质量。
Excel插件：重塑电子表格工作体验
Claude for Excel的推出标志着AI与金融分析工具的深度融合。这款以研究预览形式发布的Excel插件，允许用户在Microsoft Excel侧边栏中直接与Claude交互，实现电子表格的读取、分析、修改和创建。Claude提供完全透明的操作记录，能够跟踪并解释其所做的更改，使用户可以直接导航到引用的单元格。
这一创新功能彻底改变了金融专业人士处理电子表格的方式。Claude能够讨论电子表格的工作原理，在保持结构和公式依赖关系的同时进行修改，调试和修复单元格公式，使用新数据和假设填充模板，或完全从头开始构建新的电子表格。
Claude for Excel补充了Anthropic与Microsoft应用程序的现有集成。在Claude应用中，AI还可以创建和编辑文件，包括Excel电子表格和PowerPoint幻灯片，并连接到Microsoft 365搜索文件、电子邮件和Teams对话。精选的Claude模型也适用于Microsoft Copilot Studio和Researcher agent。
目前，Claude for Excel正处于Max、Enterprise和Teams用户的beta测试阶段。Anthropic计划从1000名初始用户收集真实世界反馈，然后再更广泛地推出该功能。有兴趣的用户可以通过点击这里加入等待列表。
实时数据连接：打通金融信息孤岛
金融决策依赖于及时、准确的信息。Anthropic通过新增连接器，使Claude能够直接访问外部工具和平台，获取实时金融数据。继7月添加S&P Capital IQ、Daloopa、Morningstar和PitchBook连接器后，Claude现在可以连接更多专业数据源：
- Aiera：提供实时电话会议记录和投资者活动摘要，如股东会议、演示会和会议；
- Third Bridge：通过Aiera连接器提供专家和前任高管的洞见访谈、公司情报和行业分析数据流；
- Chronograph：为私募股权投资者提供投资组合监控和尽职调查所需的运营和财务信息，包括绩效指标、估值和基金级数据；
- Egnyte：使Claude能够安全搜索内部数据室、投资文件和批准的财务模型中的许可数据，同时保持受控访问权限；
- LSEG：连接Claude到实时市场数据，包括固定收益定价、股票、外汇汇率、宏观经济指标和其他重要金融指标的分析师预测；
- Moody's：提供专有信用评级、研究和公司数据访问，支持合规、信用分析和业务发展工作；
- MT Newswires：提供Claude对全球多资产类别金融市场和经济最新新闻的访问。
这些连接器使金融专业人士能够在一个平台上整合和分析来自多个来源的数据，消除信息孤岛，提高决策效率。有关MCP连接器设置和提示指导的详细信息，请参阅文档。
专业化Agent技能：提升金融任务处理能力
本月早些时候，Anthropic推出了Agent Skills功能。技能是包含指令、脚本和资源的文件夹，Claude可用于执行特定任务。这些技能可在所有Claude应用中工作，包括Claude.ai、Claude Code和API。为提升Claude在金融服务任务中的表现，Anthropic添加了6种新技能：
- 可比公司分析：包含估值倍数和运营指标，可轻松使用更新数据刷新；
- 贴现现金流模型：包括完整的自由现金流预测、WACC计算、场景切换和敏感性表格；
- 尽职调查数据包：将数据室文档处理为包含财务信息、客户列表和合同条款的Excel电子表格；
- 公司简介和档案：用于招股书和买家列表的简洁公司概述；
- 收益分析：研究季度转录本和财务数据，提取重要指标、指导变化和管理层评论；
- 启动研究报告：包含行业分析、公司深度研究和估值框架。
这些新技能与Claude for Excel一起，正在为Max、Enterprise和Teams用户提供预览版本。团队或组织可以通过这里注册。
行业应用与客户反馈
Claude已被领先的银行、资产管理、保险和金融科技公司广泛采用，支持前台任务如客户体验，中台任务如承保、风险和合规，以及后台任务如代码现代化和遗留流程处理。随着模型和金融服务特定产品的持续更新，Claude在这些角色中的表现有望进一步提升。
花旗选择利用Claude作为其AI驱动开发者平台的一部分，是因为其先进的规划和代理编码能力、对安全性和可靠性的关注，以及与我们工作负载的兼容性。
——David Griffiths，花旗CTO
与Anthropic合作不仅仅是部署另一个AI工具，而是与一家理解金融服务复杂性的公司建立伙伴关系。Claude通过无缝集成多个数据源和自动化以前消耗大量时间的工作流程而表现出色。
——Bobby Grubert，RBC资本市场AI和数字创新主管
我们重视Anthropic的不仅是他们强大的模型，还有他们如何为企业需求定位。当我与客户讨论AI时，数据隐私始终是他们最关心的问题——这是我们甚至可以开始讨论功能之前必须解决的关键基础。
——David Horn，Brex AI主管
我们75%的工程师现在每周使用我们的开源AI代理创建SQL查询（代号goose）节省8到10+小时——提高速度并减少繁重工作。对于我们特别关心的任务，Claude系列表现最佳。
——Bradley Axen，Block首席数据和机器学习工程师
Anthropic的多云解决方案因其规模、性能和安全性而脱颖而出，符合我们的运营需求和客户期望。它超过了我们的性能基准并满足了所有安全要求，是理想的解决方案。我们认为Claude将帮助Coinbase为不同的客户群体构建解决方案，并为加密经济带来十亿客户。
——Varsha Mahadevan，Coinbase高级工程经理
作为加拿大最大的机构投资者之一，BCI致力于实验、构建和创新。Claude加速了我们了解投资和潜在投资组合进展的能力，使我们更有效率。当我们推动可能的边界时，我们对这些机会感到兴奋。
——Christian Grunt，BCI私募股权高级主管
我们将AI代理视为商业的下一个演变——能够预测、建议和寻找消费者需要的产品和服务的自主系统。只有在基于同意、隐私、透明度和安全的安全基础上，这才是可能的。Anthropic是Visa实现这一梦想的关键合作伙伴，并在负责任的数据使用方面分享我们的价值观和原则。
——Rajat Taneja，Visa技术总裁
Claude是一个出色的推理能力伴侣。它能够在快速执行和深度分析之间平稳转换，并对两者进行细粒度控制，这正是AI系统中一直缺失的功能。Anthropic是需要大规模可靠智能的AI工作负载的首选技术和合作伙伴。
——Lucas Baker，Jump Trading量化研究主管
通过我们与Anthropic的培训计划，我们已经看到投资组合公司采用Claude Code取得了显著成果。开发团队现在可以在几小时内完成复杂任务，而不是几天，我们甚至听到以前持怀疑态度的工程师表示他们无法想象没有Claude Code的工作。
——Mike Barry，Francis Partners产品与技术运营管理合伙人
Chronograph与Claude的连接将从根本上改变我们客户的可能性——就像Claude for Enterprise彻底改变了我们的内部运营一样。Chronograph和Claude之间的合作使我们的客户能够在Claude强大的工具集中利用其私人资本投资组合数据，发现新见解，节省大量时间，并获得卓越回报。
——Charlie Tafoya，Chronograph联合创始人兼CEO
凭借我们的GenAI就绪数据产品，我们继续支持客户在AI发展中的需求——通过语义层丰富我们的数据，并通过模型上下文协议(MCP)服务器和智能API交付。我们与Anthropic的合作使Moody's庞大的数据资产直接在客户创新的地方变得可访问。
——Cristina Pieretti，Moody's数字内容和创新主管
LSEG长期以来以其开放、合作的方法和满足客户工作流程需求而享有盛誉。Claude等安全、企业级AI应用程序正在扩展LSEG与客户建立深度合作伙伴关系的机会。
——Ron Lefferts，LSEG数据与分析联合主管
未来展望
随着Claude在金融服务的持续发展，我们可以预见几个关键趋势：
更深度的行业专业化：Claude将进一步针对金融子行业如投资银行、资产管理、保险和金融科技进行优化，提供更专业的解决方案。
增强的决策支持：通过整合更多实时数据和高级分析能力，Claude将成为金融专业人士决策过程中的关键助手，提供数据驱动的洞察和建议。
工作流程自动化：随着Agent技能的不断扩展，Claude将能够自动化更多复杂的金融工作流程，从基础数据处理到高级投资策略分析。
合规与风险管理：金融行业对合规和风险管理的严格要求将推动Claude在这些领域的发展，提供更强大的风险识别和合规监控能力。
多模态交互：未来的Claude可能支持更多样化的交互方式，包括语音、图像和自然语言处理，使金融专业人士能够以最自然的方式与AI协作。
结论
Claude for Financial Services的最新更新代表了AI在金融领域应用的重要里程碑。通过Excel插件、实时市场数据连接器和专业化Agent技能，Claude正在重新定义金融专业人士的工作方式，提高效率，增强决策能力，并释放创新潜力。
随着金融科技行业的快速发展，像Claude这样的AI助手将成为金融机构保持竞争优势的关键工具。未来，我们可以期待看到更多创新功能的推出，进一步深化AI在金融领域的应用，推动整个行业的数字化转型和智能化升级。
