在人工智能技术飞速发展的今天，Claude正以其卓越的性能和专业化的解决方案，在金融服务领域掀起一场深刻的变革。随着Sonnet 4.5在金融任务上展现出行业领先的性能，以55.3%的准确率在Vals AI的金融代理基准测试中脱颖而出，Claude通过整合Excel插件、实时市场数据连接器和专业Agent技能，正在重新定义金融专业人士的工作方式。
Claude for Excel：财务分析的新范式
Claude for Excel的推出标志着AI与金融软件整合的重要里程碑。作为研究预览版，这一功能允许用户在Microsoft Excel侧边栏中直接与Claude交互，实现了对Excel工作簿的读取、分析、修改和创建。Claude提供完全透明的操作记录：它跟踪并解释所做的更改，使用户能够直接导航到其解释中引用的单元格。
Claude能够分析包含Acme Grille, Inc. 2020-2024年合并损益表的电子表格，提供财务建模的实时指导。这意味着Claude可以讨论电子表格的工作原理，在保留其结构和公式依赖关系的同时进行修改，调试和修复单元格公式，使用新数据和假设填充模板，或完全从头开始构建新的电子表格。
Claude for Excel增强了我们与Microsoft应用程序的现有集成。在Claude应用中，Claude还可以创建和编辑文件，包括Excel电子表格和PowerPoint幻灯片，并连接到Microsoft 365以搜索文件、电子邮件和Teams对话。精选的Claude模型也适用于Microsoft Copilot Studio和Researcher代理。
目前，Claude for Excel已作为研究预览版面向Max、Enterprise和Teams用户推出。在更广泛地推出该功能之前，我们将从1000名初始用户那里收集真实世界的反馈。要加入等候名单，请点击此处。
连接Claude与实时信息：数据连接器的革命
连接器为Claude提供了直接访问外部工具和平台的途径。自7月以来，我们已添加S&P Capital IQ、Daloopa、Morningstar和PitchBook的连接器。现在，我们正在添加新的连接器，使Claude能够实时访问更多信息：
- Aiera为Claude提供实时收益电话会议记录和投资者活动摘要，如股东大会、演示会和会议；
- Aiera的连接器还启用来自Third Bridge的数据馈送，使Claude能够访问专家和前任高管的洞察访谈、公司情报和行业分析库；
- Chronograph为私募股权投资者提供投资组合监控和尽职调查的运营和财务信息，包括绩效指标、估值和基金级数据；
- Egnyte使Claude能够安全地搜索内部数据室、投资文件和批准的财务模型的许可数据，同时保持受控的访问控制；
- LSEG将Claude连接到实时市场数据，包括固定收益定价、股票、外汇汇率、宏观经济指标和其他重要金融指标的分析师估计；
- Moody's提供专有信用评级、研究和公司数据的访问权限——包括超过6亿家上市公司和私有公司的所有权、财务和新闻——支持合规、信用分析和业务开发方面的工作和研究；
- MT Newswires为Claude提供有关金融市场和经济体的最新全球多资产类别新闻。
有关MCP连接器设置和提示指导的详细信息，以最大化每个连接器的效益，请参阅我们的文档。
金融任务的新型Agent技能
本月早些时候，我们推出了Agent Skills。技能是包含Claude可用于执行给定任务的指令、脚本和资源的文件夹。技能在所有Claude应用中工作，包括Claude.ai、Claude Code和我们的API。为了使Claude更擅长金融服务任务，我们添加了6项新技能：
- 可比公司分析，包含估值倍数和运营指标，可轻松使用更新的数据刷新；
- 贴现现金流模型，包括完整的自由现金流预测、WACC计算、场景切换和敏感性表；
- 尽职调查数据包，将数据室文档处理为包含财务信息、客户列表和合同条款的Excel电子表格；
- 公司简介和个人资料，用于招股书和买家名单的精简公司概述；
- 收益分析，研究季度转录本和财务数据，以提取重要指标、指导变化和管理层评论；
- 启动研究报告，包含行业分析、公司深度分析和估值框架。
与Claude for Excel一样，这些新技能正在为Max、Enterprise和Teams用户预览推出。您可以代表您的团队或组织在此处注册。
Claude在金融服务领域的实际影响
Claude已被领先的银行、资产管理、保险和金融科技公司广泛使用。它支持前台任务如客户体验，中台任务如承保、风险和合规，以及后台任务如代码现代化和遗留流程。随着我们针对金融服务不断更新模型和产品，我们期望Claude在这些角色中表现更加出色。
行业领导者的真实反馈
"花旗选择利用Claude作为其AI驱动开发者平台的一部分，是因为其先进的规划和代理编码能力、对安全性和可靠性的关注，以及与我们工作负载的兼容性。"
David Griffiths，花旗CTO
"与Anthropic合作不仅仅是部署另一个AI工具——这是与一家理解金融服务复杂性的公司建立伙伴关系。Claude通过无缝整合多个数据源和自动化以前消耗大量时间的工作流程而表现出色。"
Bobby Grubert，RBC资本市场AI和数字创新主管
"我们重视Anthropic的不仅是他们强大的模型，还有他们如何为企业需求定位它们。当我与客户讨论AI时，数据隐私始终是他们最关心的问题——这是我们必须在开始讨论功能之前解决的关键基础。"
David Horn，Brex AI主管
"现在我们75%的工程师每周使用我们的开源AI代理创建SQL查询（代号goose）节省8到10多个小时——加速速度并减少繁琐工作。对于我们特别关注要测量的任务，Claude系列表现最佳。"
Bradley Axen，Block数据与机器学习首席工程师
"Anthropic的多云解决方案因其规模、性能和安全性而脱颖而出，符合我们的运营需求和客户期望。它超过了我们的性能基准并满足了所有安全要求，是理想的解决方案。我们认为Claude将帮助Coinbase为不同客户群体构建解决方案，并将十亿客户带入加密经济。"
Varsha Mahadevan，Coinbase高级工程经理
"作为加拿大最大的机构投资者之一，BCI致力于实验、构建和创新。Claude加速了我们了解投资和潜在投资组合进展的能力，使我们更有效率。当我们突破可能的界限时，我们对这些机会感到兴奋。"
Christian Grunt，不列颠哥伦比亚投资管理公司私募股权高级主管
"我们将AI代理视为商业的下一阶段演进——能够预测、建议和寻找消费者所需产品和服务的自主系统。只有建立在基于同意、隐私、透明度和安全性的安全基础上，这才是可能的。Anthropic是使这一梦想成真的Visa的关键合作伙伴，并分享我们关于负责任数据使用的价值观和原则。"
Rajat Taneja，Visa技术总裁
"Claude是一个卓越的基于推理的伙伴。它能够在快速执行和深度分析之间平稳转换，并对两者进行细粒度控制，这正是AI系统中一直缺失的功能。Anthropic是需要大规模可靠智能的AI工作负载的首选技术和合作伙伴。"
Lucas Baker，Jump Trading量化研究主管
"通过我们与Anthropic的培训计划，我们已经看到投资组合公司采用Claude Code取得了显著成果。开发团队现在可以在几小时内完成复杂任务，而不是几天，我们听到以前持怀疑态度的工程师说他们无法想象没有它的工作。"
Mike Barry，Francis Partners产品与技术运营管理合伙人
"Chronograph与Claude的连接将从根本上改变我们客户的可能性——就像Claude for Enterprise已经改变了我们的内部运营一样。Chronograph和Claude之间的合作使我们的客户能够在Claude强大的工具集中利用其私募资本投资组合数据发现新见解，节省大量时间并获得卓越回报。"
Charlie Tafoya，Chronograph联合创始人兼CEO
"凭借我们的GenAI就绪数据产品，我们继续支持客户在AI方面的演变——通过语义层丰富我们的数据，并通过模型上下文协议(MCP)服务器和智能API交付。我们与Anthropic的合作使Moody's庞大的数据资产直接在客户创新的地方变得可访问。"
Cristina Pieretti，Moody's数字内容和创新主管
"LSEG长期以来以其开放、合作的声誉和满足客户工作流程需求的方式而闻名。像Claude这样的安全、企业级AI应用程序正在扩展LSEG与客户建立深度合作伙伴关系的机会。"
Ron Lefferts，伦敦证券交易所集团(LSEG)数据与分析联合主管
金融服务的未来：Claude的演进路径
Claude在金融服务领域的成功并非偶然，而是基于对行业特定需求的深刻理解和技术创新的持续投入。随着金融行业对AI依赖程度的加深，Claude正通过以下几个方面持续演进：
1. 专业化的金融模型训练
Claude的模型正在接受越来越多的金融领域专业训练，使其能够理解复杂的金融术语、市场动态和监管要求。这种专业化使Claude能够提供更加精准和相关的分析，而不仅仅是通用的AI响应。
2. 增强的安全性和合规性
金融行业对安全性和合规性的要求极高。Claude通过内置的安全协议和合规检查，确保其在处理敏感金融数据时的安全性，同时满足各种监管要求，如GDPR、SOX等。
3. 无缝的系统集成
Claude正在与越来越多的金融系统和服务集成，包括ERP系统、CRM平台、交易系统和合规软件。这种集成能力使Claude能够成为金融机构现有IT基础设施的无缝扩展，而非需要单独管理的孤立工具。
4. 个性化学习与适应
通过持续学习用户的偏好和工作习惯，Claude能够提供越来越个性化的服务。这种自适应性使其能够更好地理解特定金融机构的术语、流程和需求，从而提供更加精准的支持。
实际应用场景与案例分析
Claude在金融服务领域的应用已经超越了概念验证阶段，正在实际业务场景中创造价值。以下是几个关键应用场景的深入分析：
投资分析与决策支持
投资银行和研究机构正利用Claude进行深入的市场分析和投资决策支持。通过整合实时市场数据、财务报表和新闻信息，Claude能够：
- 分析大量财务数据，识别趋势和异常
- 创建复杂的财务模型，包括DCF分析、可比公司分析和先例交易分析
- 生成投资备忘录和演示文稿，将复杂分析转化为易于理解的洞察
- 监控投资组合表现，提供实时警报和建议
风险管理与合规
金融机构面临着日益复杂的风险环境和监管要求。Claude正在帮助这些机构：
- 自动化合规检查，确保遵守不断变化的法规
- 分析交易模式，识别潜在的欺诈或洗钱活动
- 评估信用风险，提供更准确的违约概率预测
- 生成监管报告，减少人工错误和合规成本
客户服务与体验
银行和财富管理公司正利用Claude增强客户服务：
- 提供24/7智能客服，回答常见财务问题
- 根据客户财务状况和目标提供个性化建议
- 简化贷款申请和审批流程
- 帮助客户理解和解释复杂的金融产品
运营效率提升
Claude正在帮助金融机构优化后台运营：
- 自动化数据处理和报告生成
- 加速文档处理和合同分析
- 简化IT运维和代码开发
- 优化人力资源流程，如招聘和培训
技术架构与实现考量
Claude在金融服务领域的成功背后，是一套精心设计的技术架构和实现策略。金融机构在考虑采用Claude时，需要理解以下关键技术和实施考量：
数据安全与隐私保护
金融数据的高度敏感性要求Claude实施严格的安全措施：
- 端到端加密确保数据在传输和存储过程中的安全性
- 数据脱敏技术保护客户隐私
- 详细的访问控制和审计跟踪
- 符合金融行业特定安全标准的认证
模型性能与可靠性
金融应用对AI模型的性能和可靠性要求极高：
- 低延迟响应确保实时决策支持
- 高准确性减少错误决策的风险
- 系统冗余和故障转移机制确保服务连续性
- 模型监控和持续优化保持长期性能
集成与互操作性
Claude需要与现有金融IT基础设施无缝集成：
- 支持多种数据格式和API标准
- 提供灵活的部署选项，包括云、混合和本地部署
- 与核心银行系统、交易平台和风险管理工具的集成
- 开发工具和框架简化定制开发和扩展
合规与治理框架
金融行业的严格监管要求Claude具备完善的合规和治理框架：
- 模型可解释性和透明度满足监管要求
- 全面的文档和审计跟踪
- 符合金融行业特定法规的控制措施
- 持续的合规监控和更新机制
未来展望与发展方向
Claude在金融服务领域的旅程才刚刚开始。随着技术的不断发展和行业需求的演变，我们可以预见以下几个关键发展方向：
1. 更深度的行业专业化
Claude将进一步专业化，针对金融行业的不同细分领域（如投资银行、资产管理、保险、支付等）提供更专门化的功能和知识。这种专业化将使Claude能够更好地理解特定领域的术语、流程和挑战。
2. 多模态能力增强
未来的Claude将整合更多类型的数据，包括文本、数字、图像、音频甚至视频，提供更全面的分析和洞察。例如，Claude可能能够分析视频会议中的非语言线索，或解读图表和图像中的复杂信息。
3. 增强的人机协作
Claude将不仅仅是自动化工具，而将成为金融专业人士的智能合作伙伴。通过更自然、直观的交互方式，Claude将能够理解复杂的查询，提供上下文相关的建议，并学习用户的偏好和工作风格。
4. 预测性分析与前瞻性洞察
随着AI技术的进步，Claude将从描述性和诊断性分析转向预测性和规范性分析。这将使金融机构能够预测市场趋势、识别潜在风险，并主动制定策略，而不仅仅是响应已经发生的事件。
5. 去中心化金融(DeFi)与区块链整合
随着区块链和加密货币技术的发展，Claude将整合对DeFi协议和区块链数据的理解，为机构投资者和金融服务提供商提供关于新兴资产类别的分析和见解。
实施建议与最佳实践
对于考虑采用Claude的金融机构，以下实施建议和最佳实践可以帮助最大化投资回报：
1. 分阶段实施策略
建议采用分阶段的方法实施Claude：
- 试点项目：选择特定用例或部门进行小规模试点
- 评估与调整：根据试点结果评估性能并进行必要调整
- 扩展实施：逐步将Claude集成到更多业务流程中
- 全面整合：最终将Claude整合到整个组织的运营中
2. 变革管理与用户培训
成功实施Claude需要有效的变革管理和用户培训：
- 明确沟通Claude的益处和目标
- 提供全面的培训计划，确保用户有效利用Claude
- 建立反馈机制，持续改进用户体验
- 创建内部专家团队，支持其他用户
3. 数据准备与质量保证
高质量的数据是Claude成功的关键：
- 确保数据清洁、一致和完整
- 建立数据治理框架，维护数据质量
- 实施数据标准化流程，确保数据一致性
- 定期审核和更新数据，保持相关性
4. 性能监控与持续优化
持续监控Claude的性能并不断优化：
- 建立关键绩效指标(KPI)框架
- 实施实时监控系统，跟踪Claude的性能
- 定期审查和调整模型参数，提高准确性
- 利用用户反馈改进功能和用户体验
5. 合规与风险管理
确保Claude实施符合所有相关法规：
- 进行全面的合规风险评估
- 实施适当的安全控制措施
- 建立审计跟踪，记录所有决策和操作
- 定期进行合规审查和更新
结论：Claude引领金融服务AI新时代
Claude在金融服务领域的创新和发展代表了AI技术在专业领域应用的里程碑。通过Excel插件、实时数据连接器和专业Agent技能，Claude不仅提高了金融专业人士的工作效率，还改变了他们思考和解决复杂金融问题的方式。
随着技术的不断演进和行业需求的深化，Claude将继续扩展其能力边界，为金融服务机构提供更强大、更专业的支持。从投资分析到风险管理，从客户服务到运营优化，Claude正在成为金融机构不可或缺的战略资产。
在人工智能与金融日益融合的未来，Claude不仅是一个工具，更是一个能够理解金融复杂性、提供精准洞察、并协助做出更明智决策的智能伙伴。随着越来越多的金融机构采用Claude并见证其带来的变革，我们可以预见，AI将在金融领域扮演越来越重要的角色，而Claude将处于这一变革的中心。
对于金融行业而言，拥抱Claude不仅仅是采用新技术，更是重新思考业务模式、工作流程和价值创造方式的契机。那些能够有效整合Claude等AI技术的金融机构，将在未来的竞争中占据优势，为客户提供更优质的服务，同时实现更高的效率和创新能力。
